Pinjaman Online, Investasi, Keuangan, Asuransi | Duwitmu

Review Digibank DBS Indonesia Aplikasi Mobile Banking

Dipublish oleh R Quiserto Januari 12, 2022

Daftar Isi

Review Digibank DBS Mobile Banking

Digibank adalah aplikasi mobile banking dari bank DBS Singapore. Menawarkan banyak fitur dan kemudahan. Apa keunggulan dan kelemahan aplikasi ini ? Ikuti pengalaman kami menggunakannya.

Kemajuan teknologi dan penetrasi internet yang kian tinggi membuat digitalisasi perbankan menjadi keniscayaan.

Bank sekarang gencar meluncurkan aplikasi mobile banking. Aplikasi yang dimaksudkan mempermudah aktivitas perbankan nasabah lewat kanal digital.

Salah satunya adalah aplikasi Digibank dari Bank DBS. Kebetulan, kami sudah menggunakan aplikasi ini untuk beberapa la.a.

Berikut ini adalah pengalaman menggunakan Digibank DBS. Mulai dari cara daftar, cara login, fitur yang ditawarkan, sampai keunggulan dan kelemahan aplikasi ini, kita bahas secara lebih detail dari pengalaman pribadi menggunakan.

Cara Daftar Buka Akun

Proses buka rekening dan daftar akun di Digibank DBS adalah:

  1. Unduh aplikasi digibank dari AppStore ataupun Google Play
  2. Pilih Tombol BUAT REKENING
  3. Isi informasi tentang nasabah: nama, nomor telepon, email
  4. Pembuatan username dan password untuk login digibank dan jawab beberapa pertanyaan untuk pembuatan rekening baru
  5. Jika kamu berada di wilayah Jabodetabek, jadwalkan waktu bertemu dengan agen kami untuk melakukan proses verifikasi biometrik. Jika kamu berada di wilayah Bandung dan Surabaya, kamu bisa kunjungi coffee shop untuk proses verifikasi.
  6. Setelah verifikasi, rekening digibank by DBS kamu siap untuk digunakan.

Cara Login Digibank

Untuk login ke aplikasi, nasabah punya dua pilihan, yaitu:

  • User ID dan password, atau
  • Gunakan sidik jari di ponsel smartphone yang sudah bisa membaca finger print.

Fitur Digibank

Aplikasi mobile banking milik DBS ini punya berbagai fitur menarik, yaitu:

1. Satu Aplikasi untuk Semua

Digibank merupakan aplikasi mobile banking yang komprehensif. Semua layanan rekening tabungan DBS tersedia di Digibank secara online. Mulai dari Transfer, Bayar dan Beli, Promo dan sampai tracking Spending.

Semua rekening nasabah di DBS akan langsung muncul di Digibank. Nasabah bisa memonitor seluruh rekeningnya, termasuk kartu kredit, secara mudah di satu aplikasi.

2. Masuk Cukup Sidik Jari

Untuk masuk ke aplikasi, Digibank menyediakan fasilitas penggunaan Sidik Jari untuk ponsel yang sudah bisa membacanya lewat NFC.

Penggunaan sidik jari sangat membantu karena jadi tidak perlu selalu harus ingat password dan mengganti password secara berkala.

3. KTA 

Nasabah bisa mengajukan KTA secara online lewat Digibank. Cukup mengajukan di bagian pengajuan KTA dalam aplikasi.

Namun, perlu diingat bahwa pengajuan KTA di Digibank, sifatnya undangan atau seleksi. Hanya nasabah terpilih yang bisa mengajukan.

Jika bukan nasabah terpilih, pada saat pengajuan di Digibank akan muncul pemberitahuan.

4. Transfer Valas

Semua bank menyediakan transfer Rupiah secara online di aplikasi. Namun tidak banyak bank yang bisa menerima transfer valas secara online.

Digibank bisa melakukan transfer valas secara online di aplikasinya.

Tidak itu saja, Digibank memberikan gratis biaya transfer valas ke seluruh dunia.

5. Bayar dan Beli

Tersedia berbagai opsi pembayaran tagihan. Mulai dari tagihan telepon Telkom, Listrik sampai Voucher Game.

Bayar Tagihan di aplikasi digibank adalah: Layanan umum : PAM (Aetra), PAM (Palyja), PLN NonTagLis, PLN Post Paid ,Telkom PSTN, XL; TV Kabel : First Media, MNC Play, MNC Vision, Orange TV , Telkom Vision; Asuransi : BPJS Kesehatan; Kartu Kredit dan Cashline.

Beli dan isi ulang di aplikasi Digibank adalah GoPay, Pulsa, Doku, LinkAja, OVO, E Money dan M Tix.

6. Promo

Promo banyak ditawarkan oleh Digibank. Dan promo ini biasanya eksklusif, hanya untuk pemegang aplikasi Digibank.

7. Spending Tracker

Untuk membantu pengguna mengelola keuangan dengan sehat. Digibank menyediakan fasilitas spending tracker.

Dengan fasilitas ini, pengguna bisa memonitor pengeluaran harian dan membandingkan dengan budgetnya. 

Dibuat pengelompokkan pengeluaran. Jadi, semua pengeluaran dicatat ke dalam aplikasi. Diberi label jenis pengeluaran.

Untuk setiap kelompok disediakan fasilitas untuk membuat budget. Pengguna tidak membandingkan realisasi dengan budget.

8. Obligasi

Digibank memberikan kesempatan kepada nasabah untuk berinvestasi di obligasi secara online. Obligasi merupakan investasi yang memberikan bunga diatas deposito.

Minimum investasi di obligasi secara online cukup terjangkau. Mulai dari Rp 1 juta.

Obligasi juga bisa dijual saat kita membutuhkan dana. Penjualan bisa dilakukan lewat bank dimana nasabah membeli.

9. Deposito

Nasabah bisa membuka deposito secara online di Digibank. Tidak perlu lagi datang ke kantor cabang.

Bunga deposito di aplikasi mobile banking biasanya lebih tinggi dibandingkan bunga deposito di counter kantor cabang.

Bunga deposito di Digibank berkisar antara 3.00% sd 3.50% setahun.

10. Tabungan Maxi

Tabungan di Digibank memiliki bunga yang cukup menarik, yaitu:

ProdukSuku Bunga 
( Digibank)
Tabungan Maxi3% p.a.

Bunga 3% setahun ini setara dengan deposito. Artinya, nasabah Digibank bisa menikmati bunga setinggi deposito, namun dengan fleksibilitas tabungan.

11. Rekening Valas

Bisa buka rekening mata uang asing dengan tinggal klik di aplikasi tanpa harus datang ke cabang.

digibank Rekening Valas merupakan rekening dengan 1 (satu) nomor rekening dalam beberapa mata uang asing. Saat ini terdapat 10 mata uang, yaitu USD, SGD, AUD, EUR, GBP, CAD, CHF, HKD, JPY, NZD.

Kamu bisa melakukan transaksi konversi valas di digibank Rekening Valas. Untuk transaksi lainnya, seperti transfer dalam negeri, Transfer Valas, Bayar & Beli, penempatan deposito, dan pembelian eSBN, dapat dilakukan menggunakan rekening utama rupiah digibank kamu.

KTA Digibank

Inovasi terbaru adalah pengajuan KTA secara online di aplikasi, dengan janji 60 detik approval. 

Prosesnya adalah sebagai berikut:

  1. Klik “Apply disini” pada laman ini dan isi data diri dengan lengkap.
    Perhatikan alamat URL yang tertera pada browsermu. Laman resmi kami untuk pengisian data kamu selalu dimulai dengan https://secure.id.dbsdigibank.com/
  2. Tunggu approval dalam 60 detik. Pastikan kamu tidak menutup atau pindah layar (website atau aplikasi) agar proses persetujuan berjalan lancar.
  3. Pilih jumlah pinjaman dan cicilan, lalu buat username dan password akun digibank.
    Tips keamanan: Buatlah password yang tidak mudah ditebak dan hindari menggunakan password yang sama dengan aplikasi lain.
  4. Isi dan lengkapi data dirimu. Lalu, atur janji temu dengan agen digibank untuk verifikasi biometrik. 
  5. Pinjaman segera cair ke rekening digibank.

Kartu Kredit Digital

Digibank menawarkan kartu kredit digital, dengan fitur, yaitu:

Approval 60 Detik. Kartu Kredit Digital yang approvalnya dapat diketahui dalam 60 detik

Bisa Langsung digunakan. Setelah verifikasi berhasil, kamu akan mendapatkan 2 jenis Kartu Kredit: Kartu Kredit Digital yang bisa langsung digunakan dan  Kartu Kredit Fisik dengan nomor yang berbeda akan diterima selambat-lambatnya 14 hari kerja.

Stay in Control. Kartu Kredit Digital yang limit belanjanya dapat kamu sesuaikan untuk mengatur pengeluaran melalui Aplikasi digibank by DBS.

Pay Your Way. Ubah transaksi jadi cicilan sesuka-mu hingga 60 bulan anytime, anywhere melalui Aplikasi digibank by DBS. Pastikan Kartu Kredit Fisik sudah diaktivasi.

Atur dan Monitor 24/7 di Aplikasi digibank by DBS. Aktivasi Kartu Kredit Fisik digibank, Pembuatan PIN, informasi transaksi dan penukaran Poin Rewards 24/7 di Aplikasi digibank by DBS,

Gratis Iuran Tahun Pertama. Dengan melakukan minimum pembelanjaan Rp1 juta dalam 60 hari pertama sejak kartu disetujui

Cara Apply Kartu Kredit Digital adalah 

  • Isi Aplikasi Kartu Kredit via website, 
  • Buat Janji Temu dengan Agen untuk Proses Verifikasi dan 
  • Kartu Kredit Digital-mu Siap digunakan.

Biaya Admin dan Suku Bunga

Berikut ini rangkuman biaya admin tabungan:

Transfer danaReal Time Online (RTOL), SKN dan RTGS melalui Aplikasi digibankSaldo digibank 0 – Rp999.999)Biaya RTOL: Rp5.000,-Biaya SKN: Rp2.900,-Biaya RTGS: Rp20.000,-
(Saldo digibank ≥ Rp1.000.000)Gratis

Saldo digibank dihitung dari rata-rata saldo harian dari semua produk digibank (tabungan, deposito, Tabungan Maxi, Obligasi dan Reksa Dana) pada bulan sebelumnya.
Real Time Online melalui mesin ATMRp6.500,-
Tarik Tunai / Cek SaldoMelalui ATM DBSGratis
Melalui jaringan ALTO/ ATM Bersama/ PRIMA/ Visa/ PLUS NetworkBiaya Tarik Tunai: GRATIS untuk 5 (lima) transaksi pertama setiap bulan, untuk transaksi berikutnya Rp7.500,-
Biaya Cek Saldo : Rp.4.000,-

Bunga dan Biaya KTA

Biaya dan
Suku Bunga
Suku Bunga (flat/bulan)*0,95% – 3,29%
Biaya Admin **Rp200.000 – 
Rp399.000
Biaya Tahun ke-1 **1,75% dari 
jumlah pinjaman
Biaya Tahun ke-2
dan seterusnya ***
Rp65.000
Biaya KeterlambatanRp150.000 – Rp250.000
atau 6%
(mana yang lebih tinggi)
Biaya Pelunasan
dipercepat
8%
Biaya Layanan******Rp10.000

Alamat dan Kontak CS Call Center

Nasabah dapat menghubungi DBSI Customer Centre di telp: 08041500327  atau  +6221 29852888 (dari luar Indonesia).

Live Chat 24/7 di Aplikasi digibank

Keunggulan Digibank

Salah satu keunggulan aplikasi DBS adalah layanan gratis transfer ke luar negeri. Betul, nasabah bisa melakukan transfer ke luar negeri secara bebas biaya.

Fitur gratis transfer ke luar negeri, jelas, sangat membantu konsumen. Karena selama ini,  biaya untuk transfer uang ke luar negeri itu mahal sekali.

Sekarang, Digibank dengan memanfaatkan jaringan internasional dari Bank DBS bisa memberikan free biaya transfer ke luar negeri.

Awalnya, saya skeptis atas fasilitas ini. Saya sudah curiga dulu bahwa pasti banyak Syarat dan Ketentuan dibalik fitur ini.

Kenyataannya, setelah mencoba sendiri,  tidak ada Syarat dan Ketentuan tambahan dari Bank DBS. Saya bisa langsung memanfaatkan fasilitas transfer ke luar negeri gratis di Digibank.

Waktu transfer juga cepat. Tidak kurang dari 24 jam, uang sudah masuk ke rekening bank di luar negeri.

Fitur lain yang juga menarik adalah:

  • KTA Digital. Bisa mendapatkan pinjaman dalam waktu hanya 60 detik.
  • Kartu Kredit Digital. Kartu disetujui dalam 60 detik.
  • Promo yang banyak dilakukan
  • Rekening Valas dengan berbagai pilihan mata uang dalam 1 rekening.

Kelemahan Digibank

Meskipun disebutkan pembukaan rekening di Digibank sebagai “Branchless, Signatureless, Paperless”, bila kita jeli membaca ketentuan, masih ada tatap muka. 

Berikut ini kami kutip dari penjelasan resmi di situs Digibank DBS bahwa 

Udah gak jaman buka tabungan datang ke bank. Tinggal download aplikasi digibank by DBS di smartphone kamu, isi data diri, lalu verifikasi pake sidik jari di booth digibank atau panggil agen digibank ke tempat tinggal kamu. Lima menit beres, ribetless dan hemat waktu.

Masih ada proses pertemuan secara fisik, seperti yang digarisbawahi diatas.

Untuk perbandingan, pengalaman buka rekening di bank digital lain, 100% online. Nasabah tidak perlu ketemu tatap muka secara fisik sama sekali, semuanya dilakukan di aplikasi mobile banking secara online.

Di bank lain, pertemuan digantikan dengan Video Call bersama Customer Service atau petugas dari bank. Opsi Video Call belum disediakan di aplikasi Digibank DBS.

Hal lain yang juga masih jadi kelemahan Digibank dibandingkan aplikasi bank digital lain adalah biaya admin.

Digibank memang memberikan gratis biaya transfer dan tarik tunai, namun syaratnya adalah minimum saldo Rp 1 juta.

Di bank digital lain, biaya admin gratis tanpa persyaratan minimum saldo.

Bagikan Melalui

Artikel Terkait

Review Bank Syariah Indonesia BSI Mobile

Bank Syariah indonesia BSI Aplikasi Mobile Inte...

Januari 23, 2022 0 Komentar

Bank Syariah Indonesia (BSI) memiliki aplikasi mobile banking untuk transaksi digital. Review kal... Baca Lagi

Bank Syariah Terbaik di Indonesia

5+ Bank Syariah Terbaik di Indonesia 2021 2022

Januari 23, 2022 0 Komentar

Bank Syariah di Indonesia mengalami pertumbuhan pesat dalam beberapa tahun ini karena berbagai fa... Baca Lagi

Aplikasi Livin by Mandiri menawarkan pengalaman baru dalam melakukan mobile banking. Bagaimana cara daftar, login, keunggulan dan kelemahan ? Apa aman pakai aplikasi dari Bank Mandiri ini ?

Livin by Mandiri Bank Aplikasi Mobile Banking

Januari 20, 2022 0 Komentar

Aplikasi Livin by Mandiri menawarkan pengalaman baru dalam melakukan mobile banking. Bagaimana ca... Baca Lagi

Apa e-money terbaik saat ini di Indonesia ? Kami menjelajahi dan mencoba beberapa layanan aplikasi e-money.  Hasilnya, kami rangkum dalam artikel ini.

Daftar Aplikasi E-Money Terbaik dan Terpopuler ...

Januari 20, 2022 0 Komentar

Apa e-money terbaik saat ini di Indonesia ? Kami menjelajahi dan mencoba beberapa layanan aplikas... Baca Lagi

OCBC Nisp One Mobile Aplikasi Mobile Banking

OCBC NISP One Mobile Aplikasi Digital Bank

Januari 16, 2022 0 Komentar

One Mobile adalah aplikasi mobile banking dari Bank OCBC NISP. Menawarkan banyak fitur dan kemuda... Baca Lagi

BNI Direct Internet Aplikasi Mobile Bisnis untuk Perusahaan

BNI Direct Internet Aplikasi Mobile Banking Bis...

Januari 15, 2022 0 Komentar

BNI Direct adalah layanan internet dan aplikasi mobile banking bisnis untuk perusahaan dari Bank ... Baca Lagi

Belum Ada Komentar

Tulis Komentar

Email Anda tidak akan di publish