Cara dan Tips Daftar Octo Clicks CIMB Niaga (2024)

Octo Clicks adalah layanan mobile banking di aplikasi HP dari Bank CIMB Niaga. Ada banyak fitur dan manfaatnya.

Bagaimana cara daftar dan buka akun di Octo Clicks? Apa juga tips menggunakan aplikasi mobile banking ini.

Apa itu Octo Clicks

OCTO Click adalah layanan internet banking yang mudah dan aman untuk melakukan transaksi perbankan melalui internet; 24 jam sehari; 7 hari seminggu yang menyediakan akses cepat aman untuk semua kebutuhan perbankan setiap orang.

Berbagai fitur dalam Octo Click layak kita pertimbangkan dan coba.

Octo Clicks aman karena dikeluarkan Bank CIMB Niaga yang diawasi oleh Bank Indonesia (BI).

Ketentuan keamanan sebagai berikut:

1. Pastikan telah mengakses website https://www.octoclicks.co.id/
2. Pastikan terdapat gambar gembok di website yang akan mengindikasikan bahwa situs domain sudah di verifikasi. Hal ini juga mengindikasikan bahwa koneksi website memang aman.
3. Pastikan secure word yang kita buat adalah benar saat kita memasukkan User ID

CIMB Niaga sudah menggunakan 2 Faktor Otentikasi untuk login di halaman OCTO Clicks, dimana diperlukan User ID dan password untuk login.

Dan untuk melanjutkan transaksi, Nasabah perlu memasukkan 6-digit kode OTP yang telah dikirim ke nomor ponsel yang terdaftar.

Cara Daftar Octo Clicks

Ada dua cara untuk buka akun dan daftar di aplikasi ini.

1. Daftar di Website CIMB Niaga

Mendaftarkan diri menjadi pengguna Octo Clicks di situs resmi CIMB Group.

Berikut panduan untukmu melakukannya.

• Buka Octo Clicks di alamat https://www.octoclicks.co.id/.
• Klik ‘Daftar di sini!’ untuk melakukan pendaftaran pertama kali.
• Pilih ‘Saya Setuju’ di Syarat dan Ketentuan
• Masukkan nomor rekening
• Masukan 4 Angka terakhir kartu ATM.
• Masukan PIN kartu debit pada kolom yang tersedia.
• Buat User ID (Untuk pembuatan User ID, pastikan kamu membuatnya sesuai syarat yang ditentukan yaitu sebanyak 8 karakter dan password Octo Clicks.)
• Masukkan kode keamanan dan secure words untuk OCTO Clicks (jika kau sewaktu-waktu lupa password akun milikmu).
• Masukan alamat email dan klik Klik ‘Lanjutkan’ untuk tahapan berikutnya.
• Masukan nomor ponsel terdaftar, karena Octo Clicks akan mengirimkan kode OTP aktivasi.
• Masukan Kode OTP.

Berikutnya kode aktivasi akan dikirimkan pula oleh Octo Clicks baik lewat email atau SMS. Pesan yang kamu terima menandakan jika proses pendaftaran dan aktivasi akun Octo Clicks yang kamu lakukan sudah berhasil.

2. Registrasi di ATM

Pendaftaran akun Octp Clicks bisa uga dilakukan melalui mesin ATM terdekat. Berikut panduannya.

• Masukkan kartu ATM CIMB, kemudian masukkan PIN.
• Pilih menu Branchless Banking.
• Pilih Registrasi.
• Pilih Octo Clicks.
• Masukkan 6 digit password lalu pilih OK. Sebaiknya kamu menggunakan kombinasi angka yang acak namun tetap mudah diingat.
• Masukkan nomor ponsel kemudian pilih Lanjut.
• Setelah proses selesai dilakukan struk bakal keluar sebagai bukti kamu udah berhasil registrasi Isinya nomor kartu, user ID, dan nomor ponsel.

Nomor ID Pengguna Octo Clicks akan tercetak pada struk ATM, sedangkan kode aktivasi akan dikirimkan melalui SMS ke nomor ponsel yang kita daftarkan. Selanjutnya kita perlu masuk ke https://www.octoclicks.co.id/. Siapkan Nomor ID Pengguna dan PIN internet banking yang telah kamu gunakan saat pendaftaran.

Kemudian, ikutilah langkah-langkah yang diminta dan masukkan kode aktivasi dari SMS yang telah dikirimkan pada ponsel. Proses pendaftaran dan aktivasi Octo Clicks telah selesai. Jika setelah mendaftar, simpanlah struk bukti registrasi yang berisi informasi nomor kartu, ID pengguna, dan nomor ponsel.

Setelahnya kita akan mendapatkan mPIN dari Octo Clicks. Informasi itu akan kita gunakan saat melakukan registrasi di situs web.

Jika Anda lupa password atau User ID OCTO Clicks, caranya sangat mudah! Akses situs https://www.octoclicks.co.id/, klik tombol ‘Lupa User ID’ atau ‘Lupa Password’ (halaman kedua) dan ikuti petunjuk.

Manfaat Octo Clicks

Dari pengalaman menggunakannya, sejumlah fitur dan keuntungan yang ditawarkan adalah sbb:

1. Informasi Rekening dalam Satu Tempat

Kita bisa melihat semua banking relationship dengan Bank CIMB NIaga (rekening tabungan, kartu kredit, investasi, deposito dll) - dalam satu tempat di fitur ‘Rekening Saya’.

Tidak perlu pindah, cari - cari ke tempat lain. Semuanya tersedia dalam 1 aplikasi, sehingga monitoring terhadap rekening menjadi lebih mudah.

Pemindahan dana antar rekening juga mudah. Prosesnya seamless antar rekening.

2. Banyak Pilihan Transfer

Octo Click menawarkan berbagai fitur terkait layanan transfer.

• Transfer Realtime adalah dana langsung masuk seketika (real-time) ke rekening tujuan. Tapi, ketentuan perbankan membatasi transfer online maksimum Rp 25 juta setiap kali transfer atau total IDR 100 juta per hari
• Transfer Kliring adalah jenis yang memerlukan proses kliring yang mengikuti jadwal kliring di Bank Indonesia. Transfer kliring memiliki batasan transfer sampai Rp 100 juta per transfer, yang lebih tinggi dari transfer online.
• RTGS adalah jenis transfer yang memiliki ketentuan untuk transaksi di atas IDR 100 juta dan diterima di hari kerja yang sama apabila sebelum 15:00 WIB.

Jika ingin melakukan transfer in bulk, dalam satu group dan tidak satu persatu, Octo Click menyediakan fasilitas transfer massal.

Fasilitas ini membantu buat kita yang kerap melakukan transfer ke banyak pihak dalam waktu bersamaan.

Ada juga fasilitas Rekening Favorit Transfer, yang membantu kita melakukan transfer secara rutin dan berkala ke rekening tujuan transfer yang sama. CIMB sudah menyimpan rekening transfer favorit.

3. Transfer Uang ke Luar Negeri

Octo Click menyediakan fasilitas transfer ke luar negeri secara online.

Ini fitur unggulan karena sulit ketemu layanan digital banking di bank lain yang bisa transfer online ke luar negeri. Biasanya untuk transfer ke luar negeri, kita harus datang ke kantor cabang.

Di Octo Click CIMB, transfer ke luar negeri secara online, dalam berbagai mata uang valuta asing, memiliki ketentuan berikut:

• Transaksi antara jam 06:00 WIB - 23:00 WIB.
• Mata Uang: USD, SGD, EUR, AUD, HKD, CHF, JPY, MYR, NZD, GBP, CAD, dan THB
• Limit transaksi IDR 200 juta per hari atau ekuivalen (total dari seluruh transfer, tidak termasuk transfer ke rekening Sendiri) dan limit per transaksi untuk Transfer ke rekening internasional adalah Rp. 100 juta atau ekuivalen USD 10,000.
• Info yang dicantumkan: IBAN (International Bank Account Number) dan Kode Swift Bank
• Wajib membuat pernyataan: “Saya menyatakan bahwa transaksi Saya tidak melebihi USD 25.000 bulan ini dan apabila melebihi Saya bersedia untuk memberikan dokumen yang dibutuhkan.”

4. Isi Ulang EMoney

Tersedia fasilitas isi ulang e money, yaitu GoPay, OVO, LinkAja.

Pengalaman saya, top up e-money lewat CIMB Octo Click lebih murah dibandingkan harus transfer rekening bank.

Contohnya, dalam beberapa transaksi online, konsumen bisa membayar dengan transfer bank atau e-money (GoPay atau OVO).

Saya hanya perlu membayar Rp 1,000 untuk top up di e-money, lalu melakukan pembayaran, sementara transfer bank kena biaya transfer lebih besar Rp 6,500.

5. Investasi Reksadana Online

Octo Click menyediakan fasilitas investasi Reksadana secara online, tanpa perlu ke cabang.

Sebuah kemajuan, karena 1 tahun lalu, jika ingin melakukan pembelian investasi, nasabah harus datang ke cabang.

6. Tabungan Berjangka Rencana

Tabungan berjangka rencana adalah jenis tabungan dengan bunga lebih tinggi biasa dan memberikan proteksi asuransi jiwa yang jika nasabah meninggal maka bank melanjutkan setoran tabungan sampai jangka waktu tabungan berjangka selesai.

Kita bisa membuka dua jenis tabungan berjangka di Octo Click:

• Tabungan Berjangka
• Tabungan Berjangka Syariah

Kita bisa menggunakan tabungan berjangka Syariah untuk mewujudkan tujuan keuangan, misalnya uang sekolah anak, liburan, DP rumah, dengan menabung secara rutin setiap bulan sebesar jumlah yang sudah di sepakati di kontrak tabungan berjangka.

Catch-nya adalah kita tidak boleh mem-break tabungan sebelum jangka waktu selesai, karena jika ya maka bank akan mengenakan denda.

7. Fasilitas Kartu Kredit

Octo Click menyediakan dua layanan terkait kartu kredit.

Kita bisa memantau penggunaan kartu kredit secara rutin dengan setiap transaksi kartu kredit Niaga langsung tercatat secara real-time di Octo Click. Adanya catatan ini membantu kita untuk bisa mengawasi pemakaian kartu kredit secara lebih efektif.

Octo Click menyediakan laporan statement transaksi kartu kredit sampai 6 bulan ke belakang.

Kita bisa pula mengajukan aplikasi kartu kredit secara online dengan mengisi formulir pengajuan kartu kredit yang terdapat di Octo Click.

8. Buka Tabungan Online

• Tabungan ON Account - Bebas biaya administrasi dan kartu debit. Lebih dari itu, nikmati gratis tarik tunai melalui jaringan ATM Bersama, ATM Prima, ATM CIMB Bank (Malaysia, Singapura, Thailand, Kamboja) dan MEPS (Malaysian Electronic Payment System) serta jaringan MasterCard
• Tabungan Mapan - Tabungan berjangka dengan sistem setoran rutin bulanan dan bunga diatas tabungan reguler, yang pada saat jatuh tempo pencairan dapat dilakukan secara otomatis dari rekening sumber dana
• Tabungan Pendidikan Syariah - Tabungan berjangka dalam mata uang Rupiah dengan prinsip syariah Mudharabah Muthlaqah
• Dream savers - tabungan jangka pendek dengan setoran rutin bulanan, dengan pilihan jangka waktu tabungan: 3, 6, dan 9 bulan.

9. Buka Deposito Online

Kita bisa buka deposito secara online di Octo Click, yaitu deposito berjangka konvensional dan deposito berjangka Syariah.

Pembukaan Rekening Deposito Syariah di CIMB Octo Click sesuai dengan prinsip Mudharabah Muthlaqah, dimana kita mempercayakan CIMB Niaga Syariah (mudharib) untuk mengelola dana.

Deposito berjangka dengan fasilitas perpanjangan otomatis (Automatic Roll Over).

Tips Menggunakan Mobile Banking Octo Clicks

Dari pengalaman sebagai pengguna, membandingkan juga dengan aplikasi internet banking dari bank lain, beberapa hal yang perlu dicermati dari Octo Click adalah

1. Buka Rekening Tidak Semudah di Bank Digital

Proses pembukaan rekening di Octo Click tidak semudah dan secepat di bank digital.

2. Biaya Transfer, Biaya Admin Mahal

Biaya transfer dan biaya admin lainnya di CIMB Niaga lebih tinggi dibandingkan bank digital. Bank digital menawarkan berbagai gratis biaya transfer, sedangkan di Octo Clicks harus bayar.

Kalaupun ada biaya gratis di Octo Clicks, nasabah harus memenuhi sejumlah ketentuan, yaitu:

• Bebas biaya transfer ke bank lain maksimal 20x per bulan dengan syarat saldo akhir bulan lalu min. Rp 2 Juta.
• Bebas biaya tarik tunai di ATM bank lain maksimal 20x per bulan dengan syarat saldo akhir bulan lalu min. Rp 2 Juta.
• Bebas biaya top up e-wallet dengan maksimal 20x per bulan dengan syarat saldo akhir bulan lalu min. Rp 2 Juta.

3. Bunga Tabungan Rendah

Bunga simpanan tabungan di Octo Clicks lebih rendah dibandingkan di bank digital.

4. Wajib Minimum Saldo

Octo Clicks mewajibkan minimum saldo di rekening, yang jika dibawah minimum saldo akan dikenakan biaya. Apabila saldo rata-rata bulanan dibawah Rp 2 Juta, maka akan dikenakan biaya Rp 17.500,-

Sementara, bank digital banyak yang sudah tidak mewajibkan minimum saldo. Kalaupun ada saldo minimum, jumlahnya kecil.