Wondr BNI vs Livin by Mandiri, Bagus Mana Buat Aplikasi Mobile Banking

Wondr BNI dan Livin by Mandiri adalah dua aplikasi mobile banking yang populer di Indonesia. Tapi, tidak jarang kita bingung perbedaan kedua aplikasi ini.

Untuk itu, kami mencoba Wondr BNI dan Livin by Mandiri, lalu menuliskan pengalaman menggunakan aplikasi mobile banking ini. Simak hasil pengalaman kami.

Mana yang lebih bagus?

Perbedaan Wondr BNI dan Livin by Mandiri

Wondr BNI dan Livin by Mandiri keduanya adalah financial super app yang menawarkan berbagai fitur keuangan dalam ponsel, seperti buka tabungan online, bisa dilihat semua rekening di satu aplikasi, dan pengajuan pinjaman dan kartu kredit.

Tidak banyak perbedaan yang signifikan dari kedua aplikasi besutan bank BUMN ini.

Bedanya mungkin hanya soal Livin soal lebih dulu diluncurkan sehingga lebih dikenal dibandingkan Wondr BNI yang muncul belakangan dan namanya baru dikenal.

Apa itu Wondr BNI

Aplikasi wondr by BNI adalah fasilitas elektronik channel yang dimiliki, dikembangkan, dan dikelola oleh Bank serta dapat diakses dan digunakan oleh Pengguna untuk melakukan Transaksi Finansial dan/atau Transaksi Non Finansial melalui Smartphone.

Wondr siap bantu di tiap dimensi keuanganmu: transaksi di masa kini, pantau alur keluar-masuk uang di masa lalu, sampai investasi untuk masa depan.

Kelebihan Wondr BNI

Keunggulan aplikasi mobile banking BNI adalah adalah

Sejumlah keunggulan yang ditawarkan adalah:

1. Aman Punya BNI

Aplikasi wondr dikelola bank BNI yang merupakan bank ke - 4 terbesar di Indonesia, diawasi OJK dan anggota LPS.

2. Fitur Sangat Lengkap

Fiturnya sangat lengkap. Mulai dari transaksi, monitor keuangan sampai dengan investasi.

Semua kebutuhan keuangan diakomodasi dalam aplikasi ini.

3. Pengalaman User UX/UI Bagus

Dari komentar di PlayStore, banyak yang puas dengan kualitas pengalaman navigasi UX/UI di aplikasi wondr by BNI ini.

4. Transfer ke Luar Negeri Online

Wondr menyediakan fitur untuk transaksi transfer ke luar negeri secara online lewat aplikasi. Ini sangat membantu buat yang sering melakukan transaksi luar negeri karena prosesnya cukup dilakukan via mobile banking.

5. Banyak Promo

Khas BNI, banyak sekali promo ditawarkan untuk pengguna wonder.

6. Punya Banyak Rekening dengan Satu Akun Wondr

Anda bisa mengakses lebih dari satu rekening tabungan dan giro di wondr by BNI. Apabila ingin membuka rekening baru, Anda dapat melakukannya langsung di aplikasi wondr.

7. Kesempatan Investasi di Reksa Dana

Tersedia lebih dari 75+ produk reksa dana dan 10+ manajer investasi terverifikasi.

Praktis, 100% online. Registrasi, pembelian, hingga monitoring portofolio cukup lewat aplikasi

8. Ubah Transaksi Kartu Kredit Jadi Cicilan

Fitur pada wondr by BNI memungkinkan pengguna untuk mengubah transaksi dan atau tagihan kartu kredit menjadi cicilan.

Kekurangan Wondr BNI

Namun, aplikasi mobile banking BNI juga punya beberapa kelemahan dari pengalaman kami, yaitu:

1. Besarnya Setoran Awal dan Saldo Minimum

Minimum setoran pertama untuk bisa mengakses aplikasi wondr cukup besar, mulai dari Rp 50,000. Hal ini berbeda dengan bank digital lain, yang umumnya mensyaratkan minimum setoran sangat kecil untuk bisa membuka aplikasi mobile.

2. Bunga Kecil

Bunga simpanan dan tabungan yang ditawarkan kurang menarik di aplikasi wondr. Bunganya bahkan 0% untuk saldo rendah.

Hal ini berbeda dengan aplikasi bank digital yang banyak menawarkan tawaran bunga simpanan tinggi buat calon nasabah.

3. Tidak Ada Gratis Biaya Transfer

Berbeda dengan bank digital yang menawarkan gratis biaya transfer, Wondr tidak memiliki program promo gratis biaya transfer.

4. Denda Saldo Minimum

Wondr menerapkan saldo minimum di tabungan, yang jika saldo nasabah dibawah saldo minimum maka dikenakan denda.

Hal ini berbeda dengan bank digital, yang umumnya sudah tidak menerapkan ketentuan saldo minimum. Jadi, nasabah di bank digital tidak dikenakan denda meskipun saldo di simpanan nihil.

5. Hanya Bisa Terdaftar di Satu HP

Ketentuan dari BNI adalah “Nasabah hanya dapat meregistrasikan 1 (satu) user pada Aplikasi wondr by BNI, dengan 1 (satu) nomor Smartphone yang terdaftar pada sistem pada 1 (satu) device Smartphone.”, belum bisa terdaftar di dua HP, sebagaimana di aplikasi mobile banking bank lain.

6. Rekening Non Aktif Ditutup Otomatis oleh Bank

Ketentuan BNI adalah “Bank berhak secara otomatis menutup Rekening tabungan yang berstatus tidak aktif dan bersaldo Rp. 0,- (saldo nihil) maupun untuk jumlah saldo tertentu yang dari waktu ke waktu akan diberitahukan oleh Bank kepada Nasabah melalui media resmi Bank.”

Apa Itu Livin by Mandiri

Livin by Mandiri adalah aplikasi perbankan resmi yang diluncurkan oleh bank Mandiri untuk nasabah melakukan transaksi secara online.

Aplikasi ini adalah penyempurna dari m-banking sebelumnya yaitu bernama Mandiri Online. Hal ini merupakan inisiatif yang dilakukan oleh perusahaan agar menjadi modern digital retail bank yang mampu beradaptasi dengan masyarakat modern.

Tidak hanya berperan dalam memudahkan transaksi, aplikasi ini juga dapat mempermudah nasabah yang ingin membuka rekening baru. Tidak perlu berlama-lama mengantri di bank, nasabah dapat membuat rekening baru hanya melalui smartphone dengan koneksi internet stabil.

Sehingga konsep perbankan tidak hanya sebatas kantor bank secara fisik, tapi juga dapat diakses kapan saja dan dimana saja secara real time. Bank Mandiri berusaha untuk menciptakan inovasi yang adaptif, juga membuat nasabah nyaman saat bertransaksi.

Meskipun dilakukan secara online, pendekatan personal akan tetap dipertahankan oleh bank Mandiri. Livin by Mandiri berusaha menjadi superapp dengan pemanfaatan AI, untuk menciptakan sentuhan personal kepada setiap nasabah yang hendak bertransaksi.

Kelebihan Livin Mandiri

Mandiri merilis aplikasi terbarunya tentu bukan tanpa sebab, ada banyak fitur yang ditawarkan demi kenyamanan para nasabah. Bagi para pengguna baru yang belum mengetahui fitur-fitur unggulan aplikasi ini, mari simak ulasan berikut:

1. Membuat Rekening Baru Lebih Mudah

Para nasabah mungkin sudah tidak asing dengan proses pembuatan rekening baru yang melelahkan. Mulai dari mengantri sampai harus mengisi formulir, pasti memakan waktu lama sehingga harus meluangkan satu hari penuh. Namun kini nasabah tidak perlu khawatir, karena semua proses tersebut bisa dilakukan hanya melalui aplikasi.

Untuk memulainya, nasabah hanya perlu mencari opsi “Belum Punya Rekening Mandiri” saat pertama kali membuka aplikasi. Kemudian ikuti instruksi dan isi semua data yang diminta mulai dari pemilihan jenis kartu, verifikasi ktp, verfikasi nomor hp dan email, pembuatan PIN, serta data diri lainnya.

2. Layanan Pembayaran Lebih Lengkap

Aplikasi m-banking hadir untuk memudahkan transaksi para nasabah, hal ini mengharuskan aplikasi tersebut memiliki fitur yang sangat lengkap. Itulah yang dilakukan oleh bank Mandiri, menyediakan berbagai fitur pembayaran yang lengkap dan mudah.

Mulai dari pembayaran PLN, PLTA, E-commerce, E-wallet, angsuran, pendidikan, asuransi, amal, kartu kredit, PPH/PPN, tiket, tv kabel, dan multipayment lainnya. Nasabah juga bisa melakukan top-up saldo apapun dengan mudah karena semuanya sudah tersedia di Livin by Mandiri.

3. Transaksi Cepat Pakai Quick Pick

Apa itu fitur quick pick? Fitur ini adalah sebuah alat penyimpanan data atau nomor rekening ketika nasabah melakukan transaksi. Sehingga ketika transaksi serupa akan dilakukan lagi, nasabah tidak perlu repot-repot mengetik ulang nomor-nomor transaksi tersebut, karena sudah otomatis tersimpan.

Tidak masalah jika lupa nomor rekening atau lupa jumlah pembayaran sebelumnya, karena quick pick siap menjadi memo pribadi Anda. Fitur ini tentu sangat membantu nasabah yang selalu ingin cepat, mudah, dan tentunya efektif. Sangat adaptif bukan dengan teknologi masa kini?

4. Cek Saldo E-Wallet Tanpa Ribet

Aplikasi Livin by Mandiri sudah terintegrasi dengan berbagai platform digital, salah satunya yaitu E-Wallet. Nasabah tidak lagi direpotkan dengan berbagai aplikasi dan user id untuk mengecek E-Wallet, karena semuanya bisa dilakukan hanya melalui aplikasi ini.

Nasabah bisa menghubungkan E-Wallet dengan aplikasi Livin by Mandiri, sehingga transaksi top up maupun cek saldo tidak perlu bolak balik akun dan aplikasi lagi. Hal ini sangat membantu kemudahan transaksi, nasabah tidak perlu ribet lagi untuk cek E-Wallet mereka.

5. Tarik Tunai Tanpa Kartu

Tarik cash di atm tapi lupa bawa kartu? Tidak perlu khawatir, karena kini Mandiri menyediakan fitur tarik tunai tanpa kartu. Nasabah hanya perlu memastikan aplikasi Livin by Mandiri aktif dengan koneksi internet stabil. Ikuti langkah-langkah ini untuk menarik uang di atm tanpa kartu:

1. Pada menu login, nasabah harus memilih opsi “Tarik Tunai”,
2. Tentukan jumlah uang yang akan ditarik, tap “Lainnya” jika jumlah uang tidak terdapat pada pilihan,
3. Buat kode token yang terdiri dari enam digit angka,
4. Masukin E-Pin,
5. Akan muncul kode token dan batas waktu penarikan, jika kode token sudah lewat batas waktu, maka nasabah bisa membuat ulang kode tokennya.

6. livin poin mandiri

Livin poin mandiri adalah poin yang diperoleh dari menggunakan fasilitas transaksi keuangan, seperti kartu debit, kartu debit, serta aplikasi Livin by Mandir.untuk seluruh transaksi finansial dan belanja.

Livin'poin tersebut dengan mudah ditukarkan di merchant-merchant favorit dan website/aplikasi poin mandiri. Berlaku saldo Rp.4.000.000 mendapat 1 Livin'poin, berlaku kelipatan

Keberadaan aplikasi m-banking Mandiri tentu menciptakan banyak keuntungan dan keunggulan. Pasalnya, nasabah dapat mengontrol penuh keuangan pribadi hanya melalui genggaman smartphone, yang tentunya dapat diakses dimana saja. Hal ini sangat adaptif dengan zaman sekarang, yang serba cepat dan mudah berkat teknologi.

Tidak hanya seputar keuangan yang ada di rekening, nasabah juga dapat melakukan seluruh pembayaran apapun dengan mudah. Bank Mandiri sudah terkoneksi dengan banyak platform keuangan, sehingga nasabah tidak perlu bolak balik aplikasi lain untuk melakukan transaksi.

Keunggulan lain yang paling terasa dampaknya bagi nasabah, yaitu dapat menghemat waktu dan tenaga. Sebelumnya kegiatan transaksi harus dilakukan di kantor cabang terdekat dengan antrian yang panjang, kini nasabah tidak perlu lagi meluangkan waktu seharian hanya untuk transaksi.

Kekurangan Livin by Mandiri

Kecanggihan yang dimiliki oleh Livin by Mandiri tentu tidak luput dari kekurangan, nyatanya masih ada beberapa kelemahan yang dimiliki aplikasi ini.

Salah satu kelemahan terbesar, yaitu jaringan error yang kerap kali dialami oleh nasabah. Kondisi tersebut tentu sangat menghambat transaksi, yang tadinya ingin mudah malah jadi sulit.

Kelemahan lain yang bisa dialami oleh nasabah, yaitu ketika melakukan penarikan uang tunai tanpa kartu. Proses tersebut tidak akan berjalan lancar jika koneksi smartphone tidak stabil. Maka dari itu, disarankan bagi nasabah agar tetap memiliki kartu fisik sebagai antisipasi.

Livin by Mandiri menyediakan login cepat menggunakan pemindai sidik jari, hal ini tentu menjadi keuntungan tersendiri bagi nasabah karena dapat menghemat waktu. Namun, hal ini berpotensi untuk melupakan password m-banking sehingga nasabah akan kesulitan jika harus login secara manual.

Hal tersebut tentu tidak bisa disebut kelemahan mutlak dari m-banking, tapi termasuk pada human error. Nasabah bisa mengantisipasi hal ini dengan mencatat username dan password di catatan pribadi. Jika nasabah sudah terlanjur lupa password, maka terpaksa harus menghubungi customer service baik secara online maupun offline.