Review Superbank | Apa Aman, Bunga 10%, Kelebihan Kekurangan

Superbank muncul sebagai salah satu bank digital terbaru. Bunga tabungan yang ditawarkan mencapai 10% per tahun.

Namun, apakah Superbank aman? Apa kelebihan dan kekurangannya sebagai bank pendatang baru di digital banking.

Kita ulas soal Superbank dan fitur yang ditawarkan oleh bank ini.

Apa itu Superbank

Superbank adalah bank penyedia solusi keuangan digital. Sebelumnya Superbank bernama PT Bank Fama International. Pada tahun 2023, PT Bank Fama International resmi berganti nama perusahaan menjadi PT Super Bank Indonesia atau lebih dikenal sebagai Superbank.

Fokus Superbank adalah UMKM dan ritel yang membutuhkan solusi keuangan digital untuk pengelolaan keuangan yang lebih baik dan akses pinjaman yang simpel, transparan dan fleksibel.

Saat ini Superbank memiliki 1 kantor pusat, 2 kantor cabang utama dan 1 kantor cabang pembantu. Keempat jaringan kantor kami berlokasi di Jakarta dan Bandung.

Superbank Apakah Aman dan Izin OJK

Aman. Superbank berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), serta merupakan peserta penjaminan LPS.

Jenis Tabungan

Superbank memiliki beberapa simpanan, yaitu:

Tabungan Utama

Tabungan Utama adalah rekening yang otomatis terbuat saat kamu berhasil mendaftar sebagai nasabah Superbank. Kamu bisa pakai Tabungan Utama untuk bertransaksi dan menerima transfer dari sesama nasabah Superbank dan dari bank lain.

Kamu bisa melakukan transfer dari / ke bank lain melalui Tabungan Utama dan mengisi saldo rekening Saku kamu.

Celengan by Superbank

Celengan by Superbank (“Celengan”) adalah jenis tabungan di Superbank yang cara nabungnya otomatis, dengan dua metode menabung yaitu dengan Auto Isi atau tanpa Auto Isi.

• Fitur ‘Tanpa Auto-isi’: Saldo Tabungan Utama akan didebet mendekati (pembulatan) ke Nominal Pengisian yang kamu pilih kalau ada aktivitas perbankan / transaksi yang menyebabkan perubahan nominal saldo di Tabungan Utama pada hari tersebut.
• Fitur ‘Auto-isi’: Saldo Tabungan Utama akan didebet sama dengan Nominal Pengisian yang kamu pilih setiap hari, tanpa perlu ada aktivitas perbankan / transaksi.

Kalau saldo Tabungan Utama kamu nggak cukup, pendebetan bakal gagal.

Nominal nabung akan disesuaikan dengan nominal pengisian yang dipilih oleh nasabah. Kamu bisa mendapatkan bunga lebih tinggi hingga 10% per tahun dan saldo dapat dicairkan kapan saja loh.

Kamu dapat membuat Celengan dengan membuka halaman Beranda Superbank dan klik menu “Celengan by Superbank”. Ikuti langkah mudah pada aplikasi kamu dan Celengan kamu akan dibuka dalam waktu singkat!

Kamu bisa menunggu Celengan pecah otomatis ketika telah mencapai saldo maksimal Rp 5 Juta, atau kamu bisa pecahin secara manual kapan saja kamu butuh tanpa penalti.

Saku

Saku by Superbank (‘Saku’) adalah pemisahan tabungan di luar rekening Tabungan Utama kamu. Saku siap bantu kamu alokasikan uang untuk apa pun yang kamu mau, mulai dari uang jajan, hingga tabungan nikah, sehingga keuangan kamu bisa lebih hemat dan teratur.

Saat ini kamu bisa buat hingga maksimal 8 rekening Saku.

Tanpa setoran awal, tanpa saldo minimum, bebas biaya admin, kamu sudah bisa punya Saku by Superbank.

Kamu dapat memindahkan uang Saku ke Tabungan Utama dengan cara :

1. Pilih saku yang kamu ingin pindahkan uangnya ke Tabungan Utama
2. Pilih ‘Tarik Uang’
3. Masukkan jumlah uang dan klik ‘Lanjut’
4. Uang akan berhasil pindah ke Tabungan Utama

Kamu dapat memindahkan uang Saku ke sesama nasabah Superbank dengan cara :

1. Pilih menu “Transfer & Bayar” pada halaman depan aplikasi Superbank kamu.
2. Pilih logo "Superbank" pada pilihan "Daftar Bank"
3. Klik ‘Hubungkan Sekarang’ untuk menghubungkan data kontak di HP kamu untuk mencari nomor HP penerima transfer yang terdaftar di Superbank. atau kamu dapat memasukkan nomor rekening, nomor Saku atau nomor ponsel Superbank yang terdaftar untuk menjadi tujuan transfer.
4. Masukkan nominal dana yang akan ditransfer pada kolom nominal transfer, setelah itu pilih ‘Saku’ yang akan digunakan.

Atau Kamu dapat memindahkan uang Saku ke rekening Bank lain dengan cara :

1. Pilih menu “Transfer & Bayar” pada halaman depan aplikasi Superbank kamu.
2. Pilih nama Bank pada pilihan "Daftar Bank"
3. Masukkan nomor rekening untuk menjadi tujuan transfer.
4. Masukkan nominal dana yang akan ditransfer pada kolom nominal transfer,
5. Setelah itu pilih ‘Saku’ yang akan digunakan.

Pinjaman di Superbank

PAS (Pinjaman Atur Sendiri) adalah produk pinjaman di Superbank yang tanpa agunan. Begitu terdaftar sebagai nasabah PAS, kamu bisa tarik dana pinjaman kapan saja dan berapa saja sesuai dengan limit kredit.

Pendaftaran produk PAS dan pencairan pinjaman tidak membutuhkan waktu yang lama dan banyak syarat. Kamu bisa tentukan sendiri tenor dan tanggal jatuh tempo pembayarannya. Semuanya bisa kamu atur sendiri lewat aplikasi Superbank.

Kamu bisa mengakses PAS di halaman Beranda Superbank dengan mengklik menu Pinjaman Atur Sendiri.

Berikut adalah beberapa kelebihan dari produk PAS:

1. Kamu bisa mengatur sendiri tenor dan tanggal jatuh tempo pembayaran pinjaman.
2. Kamu bisa tarik dana pinjaman lagi tanpa perlu melunasi pinjaman kamu sebelumnya selama limit pinjaman kamu masih tersedia.
3. Tidak ada biaya yang tersembunyi, kami pastikan kamu tahu biaya yang perlu bayar secara transparan. Tidak ada biaya tahunan dari produk PAS.
4. Dana pinjaman langsung cair ke Tabungan Utama dan bisa langsung dipakai.
5. Pembayaran cicilan pinjaman dapat dilakukan secara otomatis melalui Autodebet dari Tabungan Utama kamu, sehingga dapat meminimalisir keterlambatan dalam pembayaran.

Syarat Pengajuan KTA Superbank

Kalau kamu berusia 21-65 tahun dan merupakan warga negara Indonesia, kamu memenuhi persyaratan untuk pengajuan PAS. Namun, untuk saat ini hanya nasabah terpilih saja yang dapat mengajukan PAS.

Bunga Pinjaman

Bunga saat ini hingga 3% flat per bulan atau 36% flat per tahun. Tingkat suku bunga dapat berbeda-beda sesuai dengan hasil penilaian kredit Superbank.

Suku Bunga

Bunga ditentukan berdasarkan jenis tabungan, yaitu:

Syarat Menjadi Nasabah

Kamu adalah Warga Negara Indonesia dengan minimum umur 17 tahun.

Untuk buka rekening Superbank, kamu cuma perlu siapin:

1. e-KTP Asli
2. NPWP (opsional)

Kamu dapat mengikuti langkah-langkah pada aplikasi Superbank untuk membuka rekening Superbank.

Penting! Mohon pastikan e-KTP kamu dalam kondisi yang baik supaya proses registrasi kamu lancar

• e-KTP utuh dan tidak terpotong
• Informasi dalam e-KTP terbaca dengan jelas, tidak buram dan dalam pencahayaan yang cukup.
• Foto e-KTP tidak terkena cahaya kamera atau flash yang berlebihan
• Foto e-KTP menggunakan kamera dari ponsel yang digunakan

Kelebihan Superbank

Keunggulan bank digital ini adalah:

1. Bunga Tabungan 6% sd 10% per Tahun

Promo utama bank ini adalah bunga yang tinggi mencapai 6% sd 10% per tahun.

2. Gratis Biaya Transaksi

Murahnya biaya untuk transaksi di aplikasi ini, yaitu:

• Biaya Administrasi per bulan : Gratis
• Biaya Penutupan Rekening: Gratis
• Biaya Dibawah Saldo Minimum : Gratis
• Biaya Dormant : Gratis

3. Buka Rekening 100% Online

Proses pembukaan rekening yang dilakukan secara digital tanpa perlu ke kantor cabang sangat memudahkan. Prosesnya 100% online.

Hubungan dengan aplikasi Superbank menarik buat para millennial yang selama ini sudah menggunakan chat tersebut untuk sekarang bisa gabungan di layanan mobile banking.

4. Gratis Transfer

30x transfer per-bulan, gratis! Puas-puasin transfer di Superbank, bisa sampai 30x per-bulan tanpa biaya.

5. Aplikasi UX UI Simple

Aplikasinya simple, nggak ribet, dan enak buat dipakai.

6. Tanpa Minimum Saldo

Tidak ada minimum setoran saldo yang membebani, baik saat pembukaan rekening atau selama rekening aktif. Bahkan rekening dormant pun tidak kena biaya.

7. Kerjasama dengan Grab

Keuntungan yang kamu dapatkan kalau kamu mendaftar Superbank, di antaranya kamu bisa mendapatkan banyak diskon menarik di Grab, suku bunga nabung kamu hingga 10% p.a., kamu juga bisa nabung recehan otomatis di Celengan, bisa mengalokasikan uang ke banyak Saku, dan yang paling penting kamu bisa gratis transfer ke mana aja*. Seseru itu kan daftar Superbank.

Kekurangan Superbank

Namun, jenis bank ini masih punya kelemahan, yaitu:

1. Fitur Aplikasi Terbatas

Kelemahan utama adalah fitur di aplikasi masih sangat terbatas. Banyak fitur yang di bank - bank lain atau aplikasi uang elektronik belum tersedia di Superbank masih belum ada.

2. Merchant Pembayaran Sedikit

Jumlah merchant untuk pembayaran masih sedikit. Banyak pilihan pembayaran yang penting belum tersedia di aplikasi ini.

3. Kantor Terbatas, Mesin ATM Sedikit Sekali

Saat ini Superbank memiliki 1 kantor pusat, 2 kantor cabang utama dan 1 kantor cabang pembantu. Keempat jaringan kantor kami berlokasi di Jakarta dan Bandung.

Karena jaringan kantor cabang Superbank yang terbatas, aplikasi ini mengandalkan ATM dan kantor cabang bank lain. Hal ini aman selama semua biaya admin dan transaksi masih gratis.

4. Pinjaman Hanya untuk Nasabah Terpilih

Meskipun menawarkan pinjaman KTA tanpa agunan, namun, untuk saat ini hanya nasabah terpilih saja yang dapat mengajukan jenis kredit ini di Superbank.