Review Kartu Debit Jenius | Bunga, Biaya, Valas

Kita mengulas kartu debit Jenius soal kelebihan dan kekurangan jenis kartu ini. Berapa bunga yang ditawarkan, biaya dan transaksi valas.

Apakah kartu debit ini layak untuk digunakan. Kalau ya, siapa yang sebaiknya memanfaatkannya.

Apa itu Kartu Debit Jenius

m-Card Jenius adalah kartu debit utama, dengan m-Card, Nasabah dapat tarik tunai di ATM Prima/Bersama/mancanegara dan bertransaksi online/offline di seluruh merchant Visa dan memperoleh akses ke metode pembayaran Jenius lainnya seperti Jenius QRIS dan Jenius Pay.

Nasabah dapat meminta m-Card melalui menu Card Center dengan syarat saldo minimum Rp500.000 (lima ratus ribu rupiah).

m-Card akan dikirimkan ke alamat surat-menyurat Nasabah dalam waktu 3 (tiga) hari kerja (untuk Jabodetabek) atau 7 (tujuh) hari kerja (untuk luar Jabodetabek) sejak pengajuan m-Card dikirim. Jika m-Card belum diterima setelah periode tersebut, Nasabah dapat menghubungi Jenius Help di 1-500-365 untuk mengecek status pengiriman.

Aktivasi m-Card dapat dilakukan melalui Aplikasi Jenius dengan membuka halaman Cards, pilih Aktifkan, lalu memasukkan kode CVV m-Card dan membuat PIN Kartu.

Nasabah dapat mengontrol seluruh aktivitas m-Card termasuk melihat transaksi kartu, mengubah PIN Kartu, mengubah limit transaksi, memblokir sementara, dan memblokir permanen m-Card melalui menu Card Center.

Nasabah dapat menggunakan m-Card di seluruh dunia untuk penarikan tunai dan bertransaksi online/offline di seluruh merchant Visa.

Jenius memberikan fasilitas untuk kita bisa hubungkan mata uang asing ke m-Card dan menggunakannya untuk tarik tunai/bertransaksi di jaringan Visa seluruh dunia tanpa harus dikonversi ke rupiah dulu.

Baca juga - Jenius vs Superbank

Cara Daftar Rekening Jenius

Untuk registrasi akun Jenius, kamu cukup mempersiapkan KTP asli serta NPWP yang terlapor di laporan pajak jika punya.

Jika diperlukan verifikasi tambahan, kamu juga perlu menyiapkan dokumen pendukung seperti SIM/NPWP/paspor/KTM atau identitas lain yang tercantum nama sesuai dengan KTP asli.

Kamu harus menggunakan foto KTP asli kamu. Fotokopi KTP, hasil scan, dan KTP yang sudah diedit tidak bisa digunakan untuk registrasi Jenius.

Jika kamu memiliki KTP yang masih berlaku, tapi bukan e-KTP, kamu bisa membuat akun Jenius.

Jika kamu belum memiliki e-KTP tapi masih dalam proses pembuatan e-KTP, kamu bisa membuat Jenius dengan memfoto resi pembuatan e-KTP saat proses registrasi lalu menunjukkan dokumen identitas pribadi tambahan, seperti SIM atau paspor, saat melakukan verifikasi data diri.

Jika kamu tidak memiliki NPWP karena belum wajib melapor pajak, pilih opsi “Tidak” pada pertanyaan “Apakah kamu termasuk orang yang wajib melapor & membayar pajak?” saat melakukan proses registrasi. Setelah kamu sudah menjadi orang yang wajib melapor pajak, jangan lupa untuk upload NPWP kamu di halaman Profile.

Kamu juga bisa meng-upload NPWP milik orang tua atau pasangan untuk registrasi Jenius.

Aktivasi Kartu Debit Jenius

Setelah menyelesaikan registrasi, akun Jenius kamu masih belum aktif. Aktivitas mengirim uang atau kegiatan perbankan lainnya di Jenius belum dapat dilakukan.

Kamu akan bisa sepenuhnya merasakan pengalaman Banking Reinvented dan memanfaatkan semua fitur Jenius dengan maksimal setelah akunmu aktif.

Setelah menyelesaikan proses registrasi, akun Jenius kamu masih belum aktif. Setelah mengaktivasi akun, kamu akan menerima e-mail yang menginformasikan status pengaktifan akunmu.

Kamu dapat mengaktivasi dengan menekan tombol Aktifkan pada aplikasi Jenius untuk menghubungi Jenius Crew yang akan membantu aktivasi rekening melalui video call.

Biaya Transaksi

Kuota gratis biaya transaksi setiap bulan masih tetap ada, tetapi jumlah kuota yang didapat nasabah setiap bulan kini disesuaikan berdasarkan saldo rata-rata pada bulan sebelumnya.

Setiap awal bulan, Jenius akan memberikan kuota gratis biaya transaksi berdasarkan saldo rata-rata nasabah yang dihitung dari Saldo Total pada bulan sebelumnya dengan ketentuan sebagai berikut:

• Jika Saldo Rata-rata nasabah bulan sebelumnya di bawah Rp1.000.000 (level Basic), nasabah akan mendapatkan kuota 5x gratis biaya transfer melalui aplikasi Jenius dan kuota 2x gratis biaya tarik tunai di ATM Bersama/Prima.
• Jika Saldo Rata-rata nasabah bulan sebelumnya antara Rp1.000.000 s/d Rp9.999.999 (level Smart), nasabah akan mendapatkan kuota 15x gratis biaya transfer melalui aplikasi Jenius dan kuota 5x gratis biaya tarik tunai di ATM Bersama/Prima.
• Jika Saldo Rata-rata nasabah bulan sebelumnya sama dengan atau di atas Rp10.000.000 (level Jenius), nasabah akan mendapatkan kuota 25x gratis biaya transfer melalui aplikasi Jenius dan kuota 25x gratis biaya tarik tunai di ATM Bersama/Prima.

Bunga Tabungan di Jenius

Besarnya suku bunga di Jenius bisa dilihat dalam tabel dibawah ini:

Kelebihan

Sejumlah keuntungan yang ditawarkan oleh kartu debit Jenius adalah

Transaksi Luar Negeri Bisa Pilih Jenis Mata Uang

Kita bisa mengaktifkan seluruhnya atau cukup memilih mata uang yang sesuai dengan kebutuhan.

Atur Limit Belanja

Kita bisa atur limit belanja per transaksi dan limit penarikan harian di ATM langsung dari Jenius supaya penggunaannya tetap terjaga dan aman.

Transaksi Offline dan Online

Tidak hanya buat offline, kita juga bisa pakai mata uang asing yang dihubungkan ke m-Card untuk transaksi online sesuai mata uang yang kamu butuhkan.

Dipakai di Seluruh Dunia

Di mana saja di seluruh dunia, kamu bisa menggunakan Kartu Debit Jenius untuk tarik tunai dan transaksi online maupun offline di seluruh merchant Visa.

Visa Contactless

Kartu Debit Jenius dilengkapi fitur VISA Contactless. Kamu bisa melakukan pembayaran VISA Contactless di seluruh merchant atau transportasi luar negeri yang mendukung VISA Contactless.

Bisa Terhubung ke AliPay dan WeChat

Menghubungkan m-Card dengan e-wallet di Tiongkok, seperti Alipay dan WeChat Pay.

Aktivasi Kartu Debit Online

Aktivasi m-Card dapat dilakukan melalui Aplikasi Jenius dengan membuka halaman Cards, pilih Aktifkan, lalu memasukkan kode CVV m-Card dan membuat PIN Kartu.

Kontrol Cukup di Aplikasi Jenius

Nasabah dapat mengontrol seluruh aktivitas m-Card termasuk melihat transaksi kartu, mengubah PIN Kartu, mengubah limit transaksi, memblokir sementara, dan memblokir permanen m-Card melalui menu Card Center.

Gratis Biaya Transfer via BI Fast

Gratis Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius (via BIFAST) (efektif per 1 Juli 2024)

Kekurangan

Namun, Jenius punya sejumlah kelemahan yang perlu diantisipasi, yaitu:

ATM Jenius Terbatas

Jumlah ATM Jenius cukup terbatas. Ini bukan bank yang punya banyak jaringan ATM.

Kurs Valas Mahal

Dari pengalaman melakukan jual beli valas lewat aplikasi Jenius, nilai tukar yang ditawarkan cukup mahal dibandingkan bank lain, seperti BCA, OCBC Nisp dan Niaga.

Jaringan Kantor Cabang BTPN Terbatas

Jenius yang merupakan produk dari Bank BTPN, sementara kantor cabang BTPN cukup sedikit.

Syarat Saldo Minimum Tinggi

Nasabah dapat meminta m-Card melalui menu Card Center dengan syarat saldo minimum Rp500.000 (lima ratus ribu rupiah).

Bunga Tabungan di Debit dan Valas 0%

Jenius tidak memberikan bunga terhadap saldo tabungan di m-card dan rekening valas.