Daftar Isi
Saham blue chip adalah kategori saham yang paling cocok untuk investasi pemula. Buat pemula sedang belajar saham, saran saya mulai investasi di saham blue chip. Apa saja saham blue chip Indonesia terbaik ?.
Bukti untung Rp 1,1 M dengan investasi rutin cukup murah Rp1 juta per bulan. Saya mengumpulkan informasi, lakukan riset dan belajar dari pengalaman pribadi investasi saham selama lebih dari 15 tahun.
Ada 5 saham blue chip terbaik di bursa efek Indonesia.
Saham blue chip adalah jenis saham terbaik dari perusahaan - perusahaan dengan kinerja terbaik, yang sudah mumpuni di bursa, dan punya track-record konsisten dalam rentang waktu panjang.
Jenis saham yang termasuk kategori blue chip adalah saham pilihan yang jadi isi portfolio utama investor institusi dan ritel di bursa.
Saham blue chip paling sulit atau kecil untuk digoreng harganya karena kapitalisasi saham ini sangat besar dan sangat likuid.
Berdasarkan pengalaman bermain saham lebih, saya memilih 5 saham blue chip, yang saat ini menurut saya paling cocok untuk investasi saham pemula, yang sedang belajar main saham.
Berikut ini adalah daftar saham blue chip, yaitu:
BBCA adalah kode saham Bank BCA.
BBCA adalah saham dengan kapitalisasi terbesar di bursa efek Indonesia saat ini 2019. Artinya, saham ini adalah saham terbesar di bursa.
Menjadi saham dengan nilai kapitalisasi terbesar bukan tanpa alasan. Itu reward dari investor kepada saham BCA karena kinerjanya yang ciamik.
BCA adalah bank terbaik di Indonesia saat ini dengan kemampuan menghasilkan profit terbaik.
BCA bukan bank dengan aset terbesar, masih dipegang Bank Mandiri, dan bukan dengan profit terbesar di Indonesia, dipegang BRI.
Tetapi, BCA adalah bank dengan kemampuan memberikan profit terbaik buat pemegang saham, rasio antara aset dengan profit BCA terbaik, artinya bank BCA dikelola paling efisien dari sisi profitability dan kualitas pinjaman (non-performing loan rendah).
Ada beberapa indikator menunjukkan kinerja Bank BCA better dibandingkan bank lain:
Pertama, pertumbuhan kredit (loan growth) BCA konsisten di lebih tinggi atau paling tidak at par dengan industri perbankan, yang sangat penting bagi bank karena jumlah kredit adalah motor utama profit.
Untuk bank dengan size sebesar BBCA (asset lebih dari 100 T +) mencetak pertumbuhan pinjaman yang konsisten bukan perkara mudah.
Kedua, perusahaan dikelola dengan efisien dan prudent, tercermin dari Return on Assets (ROA) paling tinggi diantara bank di kelasnya dan tingkat kredit macet (NPL) rendah - terbaik di kelompok bank sekelasnya.
Ketiga, manajemen profesional di belakang kinerja BBCA superb, yang tercermin selain dari indikator kinerja keuangan, tetapi juga dari mayoritas pimpinan BCA berasal dari internal yang menunjukkan kaderisasi dalam perusahaan kuat dan terencana.
Berikut ini grafik harga saham BBCA dalam 10 tahun terakhir, yang sudah bisa menjelaskan, self-explanatory, kenapa BBCA menjadi saham dengan kapitalisasi pasar terbesar di BEI saat ini.
UNVR adalah kode saham Unilever Indonesia, perusahaan consumer goods terbesar dan terbaik di Indonesia.
Unilever memiliki beberapa merek kuat dan paling terkenal tidak hanya di Indonesia tetapi di dunia, antara lain: Rinso, Rexona, Royco dan banyak lagi.
Dengan pertumbuhan populasi penduduk Indonesia yang besar dan diprediksi akan ada bonus demografi dalam beberapa tahun ke depan, pasar Indonesia sangat potensial untuk produk konsumsi yang dijual UNVR dan produk dengan brand kuat akan dominan di pasar dan bisa menentukan harga.
Dengan kekuatan brand dan penguasaan pasar, Unilever Indonesia adalah perusahaan dengan kinerja keuangan super efisien, yang tercermin dari indikator sbb:
Pertama, Return on Equity (ROE) Unilever mencapai 142% di 2018 dan sejak 2014 ROE UNVR selalu diatas 100%, dengan profit meningkat setiap tahun dan mencapai Rp 9 Tr di 2018.
ROE mencerminkan kemampuan perusahaan menghasilkan profit dari setiap equity yang diberikan pemegang saham.
Angka diatas 100% artinya dari setiap 1 rupiah modal pemegang saham manajemen UNVR bisa deliver keuntungan lebih dari 1x modal.
Kedua, karena dikelola sangat efisien, Unilever tidak membutuhkan injeksi modal, sehingga profit dibagikan sebagai dividen ke pemegang saham.
Angka dividen payout (porsi profit dibagikan sebagai dividen) UNVR mencapai 100% dalam beberapa tahun terakhir.
Keuntungan semuanya dikembalikan ke pemegang saham!
Jarang perusahaan di Indonesia memiliki dividen payout setinggi UNVR
Logikanya, kalau kinerja tidak bagus, tidak mungkin manajemen Unilever membagi semua profit sebagai dividen.
Ketiga, perusahaan dengan aset sebesar UNVR hampir dikatakan tidak punya hutang bank.
Revenue atau pendapatan UNVR beberapa x lipat lebih besar dibandingkan aset perusahaan, yang menunjukkan efisiensi operasi perusahaan dalam menjalankan bisnis.
Berikut ini grafik pergerakan harga saham UNVR dalam 10 tahun terakhir, yang meskipun kenaikan tidak setajam BBCA tetapi tetap memberikan keuntungan yang tinggi buat investor.
BBRI adalah kode saham Bank BRI, bank dengan profit terbesar di Indonesia.
Bank BRI fokus di kredit usaha mikro, kecil dan menengah yang mayoritas pasar pinjaman di Indonesia.
Usia bank ini lebih dari 100 tahun membuat perusahaan memiliki pengalaman panjang dan kemampuan manajemen kredit UMKM yang sangat mumpuni dan sulit dilawan kompetitor.
Beberapa indikator penting yang menunjukkan kinerja keuangan BRI fenomenal, yaitu:
Pertama, pertumbuhan kredit Bank BRI konsisten, paling tinggi diantara bank sekelasnya dan selalu lebih tinggi dari industri.
Sebagai bank dengan aset kedua terbesar di Indonesia, BRI bisa mencatat pertumbuhan kredit yang konsisten diatas industri, luar biasa, thanks to pangsa pasar UMKM dimana BRI bermain hampir tanpa kompetitor.
Kedua, BRI mencatat margin keuntungan tinggi, tercermin dari NIM (net interest margin) tertinggi di antara bank sekelasnya - karena bunga UMKM relatif lebih tinggi, dan BRI efisien dalam pengelolaan kredit dengan NPL rendah dibandingkan industri.
Ketiga, manajemen dan pengalaman BRI selama 100+ tahun di industri perbankan dengan jaringan pelosok Indonesia membuat Bank BRI punya kekuatan yang sulit disaingi bank lain di sektor kredit UMKM.
Gurihnya kredit UMKM membuat beberapa tahun lalu beberapa bank swasta dan asing berlomba masuk ke kredit UMKM.
Kurang dari 5 tahun, semua kompetitor BRI mundur teratur dari sektor UMKM. Boleh dikatakan saat ini BBRI menjadi sangat dominan dan hampir tanpa pesaing.
Berikut ini grafik pergerakan harga saham BBRI dalam 10 tahun terakhir, yang sudah bisa menjelaskan, self-explanatory, kenapa BBRI menjadi salah satu favorit di BEI saat ini.
Baca juga - Cara Analisa Fundamental Saham Perbankan
TLKM adalah kode saham PT Telekomunikasi Indonesia Tbk.
TLKM adalah perusahaan telekomunikasi terbesar di Indonesia dan salah satu BUMN terbesar yang semua masyarakat kenal lewat produk telekomunikasinya.
Pertama, secara bisnis Telkom unggul dalam jaringan sampai pelosok dan jumlah pelanggan terbesar, yang tidak tersaingi operator telekomunikasi lainnya.
Menurut saya, salah satu keunggulan TLKM dibandingkan operator lain adalah karena perusahaan BUMN maka dukungan investasi modal sangat kuat, syarat penting dalam persaingan telco yang padat modal.
Produk TLKM paling lengkap: mulai dari pasca bayar, pra bayar, Indihome, internet dan berbagai layanan lainnya, yang membuat perusahaan bisa menarik konsumen pelanggan telco terbesar di Indonesia.
Kedua, TLKM rajin membagi deviden kepada pemegang saham setiap tahun. Di 2018 TLKM menggelontorkan Rp 16.2 Tr untuk membayar dividen atau 90% profit.
Dalam 10 tahun terakhir, dividend payout TLKM meningkat dari 40% ke 90% profit.
Saya percaya perusahaan yang membagi dividen secara konsisten adalah perusahaan dengan kinerja bagus.
Tidak mungkin perusahaan membagi dividen secara agresif jika kinerjanya buruk. Pasti laba akan ditahan, tidak dibagi dividen, untuk memperbaiki kinerja.
Ketiga, TLKM memiliki profit margin diatas pesaing operator lain dan mencatat penghasilan rata - rata per konsumen paling tinggi diantara operator Telco yang lain.
Indikator ini menunjukkan bahwa Telkom punya kinerja superior dibandingkan pesaing.
Berikut ini grafik pergerakan harga saham TLKM dalam 10 tahun terakhir, yang sudah bisa menjelaskan, self-explanatory, kenapa TLKM menjadi salah satu favorit di BEI saat ini.
ICBP adalah kode saham PT . Indofood CBP Sukses Makmur Tbk.
ICBP adalah perusahaan produsen mie instan paling populer di Indonesia, Indomie, yang telah beroperasi selama 30 tahun dan dimiliki konglomerat terkemuka Indonesia, Salim Group.
Kenapa saham ICBP bagus?
Populasi penduduk Indonesia yang besar dan bonus demografi yang akan tiba membuat pasar makanan selalu prospektif. Bagaimanapun orang perlu makan.
Indomie adalah salah satu makanan favorit masyarakat dari semua kalangan.
Jadi, demand akan mie instan diprediksi akan terus tumbuh.
Indikator keuangan ICBP menunjukkan kinerja perusahaan yang konsisten, terus tumbuh dan profitable, yaitu:
Pertama, pertumbuhan penghasilan yang diikuti oleh pertumbuhan laba secara konsisten dari tahun ke tahun seiring dengan pertumbuhan pasar.
Kedua, kemampuan perusahaan menghasilkan laba terhadap modal yang disetor pemegang saham, tinggi dengan ROE mencapai 21% dan ROA 13.7% jauh diatas rata - rata saham industri makanan di BEI.
Ketiga, rajin membagi deviden kepada pemegang saham dengan dividen payout ratio 34% dari laba tahun buku 2018.
Lihat bagaimana pergerakan harga saham ICBP dalam 10 tahun terakhir. Sudah bisa cukup menjelaskan kenapa ICBP adalah salah satu saham blue chip di BEI.
Baca juga - Daftar Sekuritas Terbaik
Saya menyaksikan di channel U Tube ‘Investor Receh’ yang melakukan simulasi menarik soal saham blue chip.
Rangkumannya saya tulis:
Investor receh melakukan simulasi jika saham UNVR dibeli setiap tanggal 1 Januari sebesar Rp 12 juta secara konsisten selama 15 tahun mulai dari tahun 2003.
Berapa keuntungannya?
Jangan kaget!
Total keuntungan adalah Rp 1,100,000,000.
Ya Rp 1,1M keuntungan di akhir 2018 setelah berinvestasi selama 15 tahun.
Harga saham UNVR bergerak dari Rp 1,940 per lembar di 2003 dan mencapai Rp 54,400 di Januari 2018.
Berikut ini pola investasi yang dilakukan:
Investor receh melakukan simulasi jika saham BBCA dibeli secara rutin setiap tanggal 1 Januari sebesar Rp12 juta selama 15 tahun mulai dari tahun 2003.
Berapa keuntungannya?
Tidak kalah dengan saham UNVR, bahkan lebih!
Total keuntungan adalah Rp 1,400,000,000
Ya Rp 1,4M keuntungan di akhir 2018 atau 3,940% return setelah berinvestasi selama 15 tahun
Harga saham BBCA bergerak dari Rp 562 per lembar di 2003 dan mencapai Rp 22,275 di Januari 2018.
Berikut ini pola investasi yang dilakukan:
Melihat untung yang cukup fantastis tersebut, saya ingin mengingatkan bahwa resiko investasi di saham itu besar.
Kenapa?
Karena banyak sekali faktor yang mempengaruhi harga saham, mulai dari faktor jangka panjang sampai dengan faktor jangka pendek.
Anda tahu Astra International (kode saham ASII) salah satu perusahaan terkemuka di Indonesia dan sejak dulu dikenal sebagai saham blue-chip terbaik di BEI.
Jika beli saham ASII sejak lima tahun lalu (cukup, jangka panjang kan), saat ini Anda akan rugi karena harga saham ASII stagnan.
Bisa lihat di grafik dibawah ini soal pergerakan harga saham ASII dalam lima tahun ke belakang.
Dari kasus ASII ini, Anda bisa lihat bahwa jangka panjang sudah, perusahaan terkemuka sudah, tetapi itu tidak menjamin bahwa Anda akan untung dalam investasi saham.
Untuk bisa mengelola risiko tersebut, saya menyarankan investor pemula untuk selalu melakukan hal berikut:
Pertama, diversifikasi investasi, dengan menempatkan investasi di berbagai instrumen agar jika terjadi resiko di saham tidak semua kekayaan kita anjlok nilainya.
Walaupun saham blue-chip risiko harga saham turun senantiasa ada, dan ketika harga tersebut turun dengan diverifikasi
Pelajari berbagai pilihan instrumen lain, misalnya Reksadana, Tabungan, Obligasi, P2P dan sebagainya.
Kedua, tempatkan dana yang siap untuk tidak digunakan dalam jangka panjang, misalnya 5 tahun keatas, karena investasi saham adalah investasi jangka panjang.
Saya tidak menyarankan investor pemula untuk trading saham dalam jangka pendek karena resikonya sangat besar.
Mau coba trading supaya tidak penasaran? Silahkan, asal siap dengan resiko kerugian dan uang yang digunakan siap untuk hilang.
Ketiga, belajar investasi saham dengan baik karena dengan memahami dan mengerti Anda bisa mengelola resiko dan mencetak keuntungan yang optimal.
Saran saya lakukan analisa fundamental dan pendekatan value investing untuk investasi saham dalam jangka panjang.
Value investing adalah pendekatan untuk mencari perusahaan yang bagus dengan harga murah dengan menggunakan analisa fundamental. Menurut riset banyak investor sukses mencetak keuntungan dengan menggunakan value investing.
Keempat, monitor kinerja keuangan perusahaan secara rutin dan konsisten. Apakah itu artinya perlu memantau tiap hari? Tidak, bukan itu maksud saya.
Anda cukup pantau dan analisa setiap kuartal saat perusahaan mengeluarkan laporan keuangan dan nanti di akhir tahun saat rilis laporan tahunan. Cek laporan keuangan di website resmi BEI.
Tidak berbeda dengan saham pada umumnya, berikut ini cara membeli saham blue chip:
Keempat langkah tersebut Anda ikuti untuk bisa melakukan perdagangan saham.
Baca juga - Cara Membaca Laporan Keuangan
Blue ChipSaham perusahaan dengan kinerja terbaik di bursa saham.
Saham blue chip umumnya memberikan tingkat resiko lebih terkendali dengan return yang bagus.
Saham Bank BCA (kode: BBCA), Unilever Indonesia (UNVR), Telekomunikasi Indonesia (TLKM), dan Indofood (ICBP).
Saham memiliki kapitalisasi pasar terbesar di bursa karena kinerja terbaik, menguasai pasar dan management tim yang mumpuni.
Ada dan pasti ada karena semua investasi pasti memiliki resiko dan investasi saham termasuk jenis investasi dengan resiko tinggi.
Ada. Beberapa saham kategori blue chip ada yang menunjukkan kinerja buruk dalam beberapa tahun terakhir.
Diversifikasi adalah kunci pengelolaan resiko di saham. Don't put your eggs in one basket.
Saya menyarankan Anda melakukan investasi saham karena saham menawarkan return tertinggi dalam jangka panjang.
Saham perlu ada dalam portofolio investasi Anda.
Untuk pemula yang belajar saham, bermain saham blue chip adalah langkah tepat untuk permulaan.
Semoga 5 pilihan saham blue chip yang saya sampaikan bisa membantu.
Baca juga - Panduan Investasi Saham Terbaik Terbaru
Cari dan Bandingkan Sekuritas Broker Saham Terbaik !
Daftar Isi
Pertanyaan yang paling kerap muncul berapa deposit minimum untuk bisa trading main saham... Baca Lagi
Perbedaan utama antara Investasi Saham dan Trading adalah Investasi Saham berorientasi... Baca Lagi
Sebagaimana kegiatan investasi di pasar modal pada umumnya investasi syariah juga... Baca Lagi
Komentar (13 Komentar)