Apa itu Contracts for Difference (CFD) Trading

Contracts For Difference (CFD) pada dasarnya adalah perjanjian atau kontrak antara anda dan broker CFD Anda. Kontrak ini melibatkan trading perubahan harga aset kewangan (seperti saham, indeks, mata wang, komoditi, dan lain-lain) dari saat kontrak CFD dagangan dibuka hingga saat ia disimpulkan.

Update data 2022 untuk informasi dan data terkini soal CFD di Forex.

Definisi CFD pada dasarnya adalah instrumen kewangan boleh niaga yang harganya mencerminkan aset pendasar. Oleh itu, ia membenarkan keuntungan atau kerugian sekiranya harga aset pendasar bergerak relatif terhadap kedudukan terbuka tanpa trader memiliki aset pendasar.

Pengenalan Leverage

CFD adalah derivatif kerana nilainya didasarkan pada (atau berasal dari) aset pendasar (mis. Indeks saham, komoditi atau pasaran). Leverage adalah aspek penting yang perlu anda fahami sebelum membuka akaun CFD online. Dengan derivatif leveraged, termasuk CFD, trader hanya perlu mendepositkan peratusan nilai pasaran aset pendasar yang agak kecil pada margin awal untuk membuka kedudukan. Walau bagaimanapun, trader CFD menerima untung dan rugi yang sama seolah-olah 100% dari harga telah dibayar.

Semasa menggunakan leverage, pergerakan pasar kecil dapat memberi pengaruh besar pada kejayaan trading anda. Untung dan rugi meningkat, begitu juga risikonya. Oleh itu, semasa trading CFD yang dimanfaatkan, adalah mustahak anda memahami risiko yang terlibat dan belajar bagaimana mengurusnya.
 

Trading CFD Online

CFD menawarkan cara alternatif dan fleksibel untuk mentradingkan pergerakan harga di ribuan pasaran global, termasuk saham, mata wang, indeks, komoditi, binary option dan banyak lagi, tanpa menyandingkan instrumen kewangan. Kini anda bahkan dapat mentradingkan CFD cryptocurrency dengan banyak pembekal. Oleh itu, trading CFD platform online mengurangkan keperluan modal dan margin yang sering diperlukan untuk trading di pasaran ini.

Dengan CFD, anda tidak membeli atau menjual aset pendasar (contohnya stok fizikal seperti ASX CBA atau BHP). Sebaliknya, beli atau jual beberapa unit (mis. 1 unit CFD saham BHP dapat menyamai 1 bahagian BHP fizikal) untuk memanfaatkan peluang pasaran. Oleh kerana anda tidak perlu membeli aset pendasar, anda boleh mendapat keuntungan dari turun naik harga saham dengan sebahagian kecil modal anda. Ingat, produk ini dimanfaatkan, jadi trading dengan margin di mana anda hanya membayar sebahagian kecil dari jumlah kos aset.

Tidak seperti produk derivatif lain seperti pilihan dan jaminan, CFD tidak mempunyai had masa. Anda boleh mengekalkan kedudukan terbuka pada CFD selagi anda ingin memanfaatkan sepenuhnya pergerakan pasaran. Di pasaran CFD, tidak perlu menutup posisi kerana tarikh luput.

Faedah CFD

1. CFD menawarkan fleksibiliti tambahan dalam strategi trading. Trader mempunyai kemampuan untuk membuka kedudukan pendek dan juga posisi beli panjang, seperti halnya pelabur ekuiti tradisional. Oleh itu, keuntungan boleh dibuat di pasaran menaik atau menurun.
2. Gunakan modal anda dengan cekap: CFD memberikan leverage yang boleh anda jual tanpa perlu meletakkan nilai penuh dari kedudukan. Ini seterusnya meninggalkan baki modal untuk pelaburan lain daripada terikat dengan satu transaksi.
3. Anda boleh menukar kontrak dengan perbedaan untuk melindungi portfolio fizikal yang ada
4. Tiada tarikh akhir yang ditetapkan
5. Tiada faktor pengurangan masa
6. Akses pelbagai pasaran global dengan satu akun online.
    

Strategi Trading CFD Menggunakan Lindung Nilai Di Pasaran CFD

Lindung nilai melalui pasaran CFD adalah strategi yang sangat berguna pada masa ketidak tentuan atau kemelesetan pasaran.

Contohnya, saham anda (saham fizikal yang dibeli di bursa saham) mungkin bernilai tinggi selama ini. Namun, mereka bimbang pasaran saham akan pulih, menurunkan harga saham dan menghapuskan sebahagian pendapatan anda. Dengan mengambil kedudukan yang berlawanan dan menjual saham pendek atau CFD indeks, trader dapat mengawal risiko penurunan yang berpotensi. Ini dicapai dengan "menyekat" keuntungan atau kerugian yang ada tanpa perlu menjual saham dan mengkristal keuntungan modal yang mungkin dikenakan cukai.

Sekiranya harga pasaran jatuh seperti yang diharapkan, CFD akan berlaku dan mengimbangi penyusutan saham. Namun, sekiranya pasaran tidak jatuh, nilai saham akan terus meningkat dan nilai CFD akan menurun. Dengan andaian bahawa trader atau pelabur telah mengambil posisi pendek dari nilai yang serupa dengan pegangan mereka, tidak akan ada keuntungan atau kerugian bersih. Pada dasarnya, satu mengimbangi (melindungi) yang lain. Strategi ini adalah mekanisme lindung nilai dan bukannya mengambil keuntungan dari kejatuhan pasaran.
 

Platform Trading CFD Terbaik

Platform trading adalah sistem atau perisian yang digunakan oleh broker CFD untuk membolehkan trading. Salah satu platform atau broker CFD terbaik di Malaysia adalah forextime (FXTM.)

Apabila anda membuka akun dengan penyedia CFD, anda biasanya mempunyai akses online ke platform trading online. Bergantung pada jenis akun CFD, anda mungkin juga mempunyai akses ke platform yang lebih canggih seperti platform trading CTrader dan MetaTrader (MT4 atau MT5).

Banyak penyedia CFD di Malaysia, termasuk FXTM (forextime) mempunyai akun demo dengan mana anda boleh "menguji" platform trading online mereka. Akun demo ini juga berguna untuk menguji strategi trading CFD anda sebelum membuka akaun langsung.