Duwitmu

Cara Menghitung Untung Rugi Reksadana (NAB NAV)

Dipublish oleh R Quiserto April 19, 2015

Daftar Isi

Cara Menghitung Untung Rugi Reksadana

Saya menerima pertanyaan mengenai bagaimana cara menghitung untung rugi berinvestasi di Reksadana. Ini cara perhitungannya.

Tulisan ini bagian dari Panduan Investasi Reksadana.

Ini adalah salah satu pertanyaan yang diajukan pengunjung blog:

Setelah sy beli RD di salah satu MI yg ada di IPOTFund, kemudian saya diamkan/pasif (tidak saya jual ketika NAB tinggi) apakah masih ada keuntungan setelah jangka waktu tertentu; misal 5 tahun (kan provitnya naik turun)?

Perhitungan untung rugi investasi Reksadana mudah dan tidak rumit. Yang penting paham informasi apa yang perlu dicari.

NAB NAV Reksadana Adalah

Dalam investasi Reksadana, Anda akan membeli yang namanya: Unit Penyertaan. Unit penyertaan adalah satuan yang menunjukkan kepemilikan di Reksadana tersebut.

Jumlah unit penyertaan ini akan berubah seiring dengan pembelian atau penjualan Reksadana.

Unit penyertaan ada harganya, yaitu Nilai Aktiva Bersih (NAB) atau Net Asset Value (NAV).

Jumlah unit penyertaan yang Anda peroleh tergantung dari harga NAB/NAV per unit pada hari dimana Anda membeli Reksadana tersebut.

Naik turunnya nilai investasi di Reksadana ditentukan oleh perkembangan harga NAB per unit.

Untuk memahami transaksi dalam Reksadana, silahkan perhatikan ilustrasi di bawah ini :

  • Pada tanggal 30 Mei 2012, Anda membeli Reksadana Schroders Istimewa sebesar Rp. 5.000.000. NAB/unit Reksadana Schroder pada hari itu adalah Rp. 2.000 Maka unit penyertaan yang Anda miliki adalah 5.000.000/2.000 = 2.500 unit penyertaan.
  • Pada tanggal 10 April 2013, Anda menjual seluruh Reksadana Schroder. NAB/unit Reksadana Schroder pada hari itu adalah Rp 3.000. Maka total investasi yang Anda dapatkan adalah 3.000 x 2.500 = Rp.7.500.000

Berapa keuntungan investasi di Reksadana ? Nilai investasi naik dari awal 5 juta menjadi 7.5 juta sehingga return adalah 50%.

Ilustrasi lain dibawah ini:

  • Pada tanggal 30 Mei 2012, Anda membeli Reksadana Schroders Istimewa sebesar Rp. 5.000.000. NAB/unit Reksadana Schroder pada hari itu adalah Rp. 2.000 Maka unit penyertaan yang Anda miliki adalah 5.000.000/2.000 = 2.500 unit penyertaan.
  • Pada tanggal 10 April 2013, Anda menjual seluruh Reksadana Schroder. NAB/unit Reksadana Schroder pada hari itu adalah Rp 1.500. Maka total investasi yang Anda dapatkan adalah 1.500 x 2.500 = Rp.3.750.000.

Berapa keuntungan investasi di Reksadana ? Nilai investasi turun dari awal 5 juta menjadi 3.75 juta sehingga return adalah minus 25%.

Dari penjelasan ini, Anda dapat melakukan perhitungan Reksadana dengan melihat informasi NAB per unit dan Unit Penyertaan.

#1 NAB Reksadana per unit

NAB per unit adalah ‘harga’ dari Reksadana yang Anda miliki. NAB ini berubah setiap  hari sesuai dengan kinerja Reksadana.

Jadi jika NAB ini turun artinya per hari ini nilai investasi Reksadana turun. Misalnya karena harga – harga saham dimana Reksadana tersebut menempatkan dananya mengalami penurunan. Begitu pula sebaliknya.

Ini adalah contoh perhitungan NAB/NAV yang disediakan oleh salah satu platform Reksadana Online. Nilai NAV adalah Rp 1.142 per unit untuk Reksadana BNP Paribas Omega.

Nilai Aktiva Bersih Reksadana NAB NVA untuk menghitung untung rugi investasi Reksadana
Kinerja Reksadana

NAB ini tersedia setiap hari di Reksadana Online atau di koran tertentu. Untuk Reksadana Online informasi lebih mudah karena tersedia secara online sehingga tidak perlu mencari-cari lagi.

#2 Unit Penyertaan

Setiap kali membeli Reksadana, Anda akan mendapatkan info berapa unit penyertaan yang diperoleh. Setiap bulan, pihak Manajer Investasi akan mengirimkan surat pemberitahun kepada Anda yang menyebutkan jumlah unit penyertaan Reksadana yang Anda miliki saat ini.

Jika terjadi penambahan atau pencairan nilai investasi di Reksadana, hasilnya akan tercermin di perubahan jumlah unit penyertaan.

Di Reksadana Online, info unit penyertaan ini bisa dengan mudah Anda lihat.

Ini adalah contoh perhitungan nilai investasi Reksadana yang ditampilkan dalam platform online.

Unit Holding adalah jumlah unit penyertaan yang dimiliki. NAV/unit adalah NAB unit per hari ini. Estimation adalah jumlah nilai investasi Reksadana.

Dengan laporan yang online, pemilik bisa dengan mudah dan cepat mengetahui posisi nilai investasinya.

Pastikan untuk selalu mengecek jumlah unit penyertaan karena itu pada dasarnya menunjukkan nilai investasi. Terutama saat setelah membeli atau menjual Reksadana.

Kesimpulan

Cara perhitungan untung rugi Reksadana cukup sederhana. Pengalaman saya menggunakan fasilitas platform Reksadana Online adalah cara paling mudah untuk mendapatkan informasi mengenai hasil investasi. Karena semuanya tersedia secara cepat dan online (bisa diakses dari mana saja).

Ingin tahu bagaimana cara investasi yang mudah dan murah, silahkan baca Panduan Investasi Reksadana.

GRATIS Daftar 5 Reksadana Saham Terbaik

Bagikan Melalui

Artikel Terkait

6 Resiko Investasi Reksadana dan Bagaimana Cara Mengatasinya

6 Resiko Investasi Reksadana dan Bagaimana Cara...

April 16, 2018 3 Komentar

Sebelum memulai, saya sarankan Anda pahami resiko investasi Reksadana. Selain keuntungan investas... Baca Lagi

10 Keuntungan dan Kerugian Reksadana bagi Investor

10 Keuntungan dan Kerugian Reksadana bagi Investor

April 6, 2018 12 Komentar

Dalam tulisan ini, saya ingin back to basics, memaparkan kembali keuntungan dan kerugian Reksadan... Baca Lagi

7 Cara Investasi Reksadana Saham Terbaik Mudah dan Murah 2019

7 Cara Investasi Reksadana Saham Terbaik Mudah ...

December 3, 2017 10 Komentar

Cara investasi reksadana saham patut diperhatikan karena jenis investasi yang menguntungkan saat ... Baca Lagi

Keuntungan Reksadana Bukalapak, Bisa Investasi Mulai Rp 10 Ribu

Keuntungan Reksadana Bukalapak, Bisa Investasi ...

November 11, 2017 8 Komentar

Hadirnya semakin banyak kanal pembelian Reksadana sangat membantu investor. Yang terbaru adalah l... Baca Lagi

Reksadana

5 Pilihan Bank Penjual Reksadana Terbaik BCA Ma...

November 5, 2017 3 Komentar

Ingin transaksi produk Reksadana ? Salah satunya adalah lewat perbankan karena jaringan paling lu... Baca Lagi

10 Tips Beli Reksadana Murah, Mudah dan Untung

October 15, 2017 4 Komentar

Saya mengumpulkan 10 tips beli Reksadana agar kita bisa mendapatkan instrumen investasi yang mura... Baca Lagi

Komentar(45 Komentar)

  1. Pak, saya ingin berinvestasi di reksadana, tapi banyak tidak mengertinya. Saya mau tanya ya pak utk beberapa hal seperti: 1. Dana yg ditrasnfer ke rekening investor bisa diatur rutin bulanan seperti bayar premi asuransi atau ada kewajiban menambah kapan saja. 2. Dana yg ditransfer ke rek investor misal 400rb/bln apakah harus kita belanjakan (beli) produk RD dengan inisiatif sendiri atau bisa auto oleh MI? 3. Begitupun utk menjual, apakah harus kita juga yg melakukannya, bukan dikerjakan oleh MI? 4. Jika harus kita sendiri artinya mau invest harus bener2 ngerti ya pak kalau tidak dana kita di rekening investor ga berguna / mengendap sajaka? Mohon pencerahan ya pak, utk mengerti sebelum memulai.

    1. (1) Terserah mau investasi kapan saja di Reksadana. Reksadana BUKAN Asuransi Unit Link yang wajib setor setiap bulan.
      (2) Anda setor 400rb maka MI yang akan mengelola dana tersebut. Anda duduk manis saja.
      (3) Perintah jual, tentu saja, datang dari Anda. MI akan mengeksekusinya sehingga dana Anda cair.
      (4) MI yang mengelola semuanya. Anda tinggal setor dana ke Rek Investor. Makanya disebut Reksadana karena ada MI yang mengeloa.

      Untuk penjelasan lebih lanjut, silahkan simak Serba Serbi Reksadana.

  2. Malam Pak, saya mau investasi di reksadana. Adakah investasi reksadana yang return nya bisa saya cairkan secara bulanan? Sy membutuhkan dana tsb utk kebutuhan harian. Mohon pencerahannya. Trims Pak Rio

    1. Giovanni,

      Semua Reksadana bisa dicairkan setiap bulan sesuai dengan kebutuhan kita.

      salam

  3. Pagi Pak, saya mau bertanya tentang reksadana dan saya ingin sekali investasi di RD tetapi saya sangat2 tidak mengerti ttg itu, 1. Apaka setiap bulanya kita wajib menyetor? 2.Apakah kita yg berinvestasi di RD akan dikenkan denda jika NAB nya rendah atau nilai investasi kita anjlok? 3.Dimana kita bisa melihat gerak gerik investasi kita?
    Maaf ya pak jika pertanyaan ini tidak masuk akal, ini karena saya benar benar blm mengerti dan saat ini juga masih dalam tahap belajar. Terima Kasih

    1. Lestyo,

      Reksadana itu bukan Asuransi Unit Link. Dari pertanyaan Anda terlihat menyamakan keduanya. (1) Tidak ada kewajiban setor di Reksadana; (2) Tidak ada denda di Reksdana; (3) Bisa cek secara online dimana tempat Anda beli Reksadana.

      salam

  4. Pak, saya mau berinvestasi RD pasar uang, pertanyaan nya apakah RD memiliki resiko untuk kehabisan/kerugian total dari jumlah investasi.. bilang lah misalnya saya berinvestasi di 100rb saja…

    Terima kasih pak.

    1. Wilson,

      Investasi selalu punya risiko. Tidak ada investasi yang risikonya nol.

      salam

      1. Menyimak pertanya sdr wilson saya mau tanya pak .. apakah resiko nya sampai saya kehilangan modal 100% .. bila iya apakah ada solusi untuk menghidari kehilangan modal 100%

        1. Layaknya semua investasi, berlaku hukum High Risk High Return. Anda harus diversifikasi investasi dan memilih instrumen Reksadana yang sesuai dengan tujuan keuangan.

  5. Pak, saya sudah mencoba investasi dengan reksadana sebagai pemula saya sangat nyaman dgn reksadana.
    Aman dan sangat mudah. Kemaren hampir terkena jebakan ‘unitlink’ disalah satu bank tapi terselamatkan.
    Skrg mencoba auto invest di commbank. Bahkan disana dibantu langsung oleh personal banker. Sangat membantu bagi investor pemula. Terimakasih atas sharing ilmunya Pak

    1. Mella, semoga bermanfaat. salam

  6. Terima kasih Pak, artikelnya bermanfaat sekali. Namun bagaimana cara menghitung keuntungan untuk pembelian reksadana secara berkala? Misalnya beli RD sebesar Rp. 5.000.000 dengan NAB/unit Rp. 2.000, mendapat 2.500 unit penyertaan. Lalu beli RD lagi sebesar Rp. 5.000.000 dengan NAB/unit Rp. 2.500, mendapat 2.000 UP.

    Keuntungan investasinya jadi berapa Pak? (Misalnya menggunakan data di artikel…seluruh RD dijual dengan NAB/unit pada hari itu adalah Rp 1.500). Terima kasih sebelumnya 🙂

    1. tinggal dihitung selisih harga beli dan harga jual di setiap pembelian dikalikan jumlah unit.

  7. Selamat siang pak admin, kalau misalnya saya lihat NAB/unit pada hari itu Rp1.000, dan saya perintah MI jual pada hari itu juga, apakah NAB yang dicairkan pada saat itu pasti senilai harga Rp1.000 itu atau ada selisih waktu MI melakukan eksekusi penjualan, misalanya jadi esok harinya dimana NAB/unit misalnya menjadi Rp 900?
    Terima kasih sebelumnya

    1. Ya ada selisih. pakai NAB saat MI nanti mengeksekusi order nasabah.

  8. Pak, kalau untuk reksadana yang paling recomended dari Bapak apa ya? Saya baru mau belajar jadi mau cari investasi yang mudah saja dan hasilnya lumayan. Terima kasih.

    1. sudah ada di blog rekomendasi reksadana. silahkan dibaca.

  9. Pak, Mohon maaf mau tanya,

    Misalkan saya ikut reksadana pendapatan tetap 10 juta, bisa ga pas sell saya mau jual unit nya sedikit aja ? bukan all in ? karena saya cuma mau ambil seharga untung nya aja.

    terima kasih.

    1. Bisa sekali.

      1. Apakah memungkinkan untuk menjual sebagian saat harga naik dan membeli lagi senilai jual sebelumnya saat harga turun di berikan wewenang ke MI. sehingga jumlah unit bisa bertambah. terima kasih.

        1. keputusan beli dan jual ada di tangan investor.

  10. pak, kira-kira di bank mana saya bisa berinvest reksadana. tolong direkomendasikan. sebab saya masih awam dan pemula. makasih.

    1. Di blog sudah pernah dijelaskan panjang lebar. Silahkan dicari.

  11. saya mau tanya, kalau di saham kita mendapatkan keuntungan dari Capital Gain atau Devidend. Nah, untuk Reksadana untuk mendapatkan keuntungannya bagaimana selain dari kenaikan NAB/Unitnya? Apakah ada keuntungan lainnya. Misalnya seperti Devidend Saham jika kita investasi di Saham secara langsung.

    1. Jika saham yang dibeli Reksadana memberikan deviden maka diterima sebagai pendapatan oleh Reksadana. Devidend ini meningkatkan nilai NAB Reksadana.

  12. pak berapa fee subscribtion, installment, redemption dari RD. knapa tidak dibahas. krna keuntungan kita masih dikurangi hal tsbt.
    trims

    1. Iya itu termasuk. tapi sekarang sudah banyak yang free biayanya.

  13. Selamat sore pak rio,
    Saya mau bertanya , misal di sebuah reksadana saham return selama 8 tahun adalah 200%,
    bagaimana cara menghitung return rata2 pertahun nya ?

    1. Bisa dilakukan di excel. ada fungsinya.

  14. pak, mengapa reksadana menggunakan NAB tidak NAK

  15. Pak untuk RD ada beberapa produk ya.. saya interest sama produk mawar.bisa tolong di jelaskan pak.bagamna cara menghitung profit dan Loss saya kurang paham 🙂 mkasih

  16. Pagi Admin, saya sudah terlanjur ikut investasi unit link di salah satu Bank selama 7 tahun, dan tahun ini merupakan tahun ke 5 dengan nilai sebesar 25 jt per tahun. Menurut admin apakah sebaiknya saya cairkan dana yang ada saat ini yakni sebesar 100 jt dengan menanggung kerugian sebesar 25 jt akibat biaya pinalti karena melanggar kontrak yg telah disepakati selama 7 th, lalu dana tersebut dialihkan ke salah satu jenis RD (RD Pasar Uang atau RD Pendapatan Tetap) selama 2-4 tahun.
    Apakah menurut admin, saya akan lebih untung dengan langkah tersebut dibandingkan tetap bertahan di unit link sampai selesai di 2019? Mohon pencerahannya pak, terimakasih.

    Salam

    1. Ini kasus yang cukup sulit karena ada pinalti yang cukup besar. Anda harus hitung, keuntungan jika pindah ke Reksadana (dikurangi denda) vs keuntungan unit link. Dalam kasus yang umum, biasanya saya sarankan tutup Unit Link-nya. Tapi dalam kasus Anda perlu dihitung dgn cermat untung ruginya.

  17. Pagi Pak, saya ingin menanyakan,, misalkan saya mempunyai reksadana dengan jumlah unit penyertaan 1000 unit dan NAB Per unit Rp.1500, kemudian di RD Online menyebutkan ada biaya transaksi penjualan 2% dan pembelian 1%. Nah jika saya ingin menjual Reksa Dana saya pada saat itu apakah masih dikurangi biaya penjualan 2% tersebut? Apakah perhitungan bersih yang saya terima menjadi seperti ini ==> Penjualan = 1000 x 1500 = 1.500.000 – 2%(1.500.000) = 1.470.000,-

  18. Halo pa,

    mau tanya untuk reksadana sendiri baiknya di satu MI ato beragam?

    Thanks

  19. selamat siang Pak,
    saya mau menanyakan, misalkan saya membeli RD Pendapatan tetap dengan pembelian awal Rp 1.000.000 jangka waktu 3th apakah saya harus setor setiap bulan Pak? karena pada form pembelian ada kolom isian Autodebet untuk memilih setiap tanggal 26/02 setiap bulannya. Dan apakah jika belum 3 tahun jika NAB per unit sedang baik saya bisa cairkan? Mohon penjelasannya. terima kasih

  20. Pak, semisal saya beli RD A Rp. 100.000,- dengan NAB Rp. 1.000,- (dapat 100 unit)..STDEV 0,0005..return per tahun 10%..lalu bagaimana cara analisis harga NAB 1 thun kemudian ya pak?mohon penjelasannya..trima kasih

    1. Lihat NAB di 1 tahun kemudian. Misalnya, NAB di 1 tahun kemudian adalah Rp 1.500. Maka nilai investasi adalah Rp1.500x100unit =Rp 150.000.

  21. […] ketentuan OJK, Total Nilai Aktiva Bersih Reksadana kurang dari Rp. 25.000.000.000,- (dua puluh lima miliar Rupiah) selama 90 (sembilan […]

  22. siang pak, mau tanya klo investasi di reksadana pasar uang misal 100 juta, dalam waktu setahun uang kita yang 100 jt kita tarik sama bunga nya,apakah investasi milik kita 100 juta nya berkurang atau loss yah pak ke angka 0? pengalaman sya main saham sampai loss 700 juta gak bisa ditarik uang investasinya dan sya mengalami kerugian? mohon infonya pak trims

    1. Sebaiknya pahami benar sebelum masuk ke investasi saham. Uang di saham bisa kembali jika harga saham yang Anda beli meningkat lagi ke harga saat Anda beli. Reksadana Pasar Uang bisa ditarik pokok dan bunga.

  23. 1. Apakah ikut Reksadana online aman ?
    2. Mohon maaf apakah mungkin pihak agen / Mi bisa melakukan manipulatif managemen hasil transaksi kita ?
    3. Transaksi Jual & Beli yang agresif di open end fund apakah bisa dilakukan himgga 2/3 kali dalam satu bulan

    1. 1) Aman; 2) Tidak Bisa karena diawasi OJK; 3) Unlimited.

  24. Malam Pak,
    Untuk menghitung Untung atau Rugi di Reksadana berarti
    (Jum. Unit yang dibeli x Harga Beli Per Unit) – ( Jum. Unit yang di Jual x Harga Per Unit pada saat di Jual)

    Lalu saya pernah dengan “Compound Interest” pada saat Reksadana telah mengendap selama 1 tahun.
    yang saya tanyakan Compound Interst tersebut di dapat darimana ya Pak?

    Atau saya salah mendapatkan Informasi ya pak?

Tulis Komentar

Email Anda tidak akan di publish