Review Bunga, Iuran Tahunan dan Jenis Kartu Kredit Panin Bank

Selain berguna untuk memenuhi kebutuhan, masyarakat Indonesia juga menggunakan kartu kredit sebagai metode pembayaran untuk gaya hidup. 

Tentu saja, sebelum memilih kartu kredit, kita harus mengenali berbagai pilihan yang tersedia untuk kemudian dicocokkan dengan tujuan kepemilikan kartu kredit dan kemampuan pembayarannya. 

Jangan sampai penggunaan kartu kredit membuat kita kehilangan kendali dalam penggunaan dan membuat kelimpungan di kemudian hari. Kali ini, kami akan membahas kartu kredit Panin dalam artikel berikut. 

Apa Itu Kartu Kredit Bank Panin 

Bank Panin adalah bank swasta besar di Indonesia yang menawarkan berbagai produk simpanan dan pinjaman. Salah satunya adalah kartu kredit Panin yang dapat digunakan untuk pembayaran di dalam dan luar negeri. 

Kartu kredit ini tersedia bagi nasabah dan non-nasabah dengan sejumlah manfaat, seperti akses ke ruang tunggu bandara eksklusif, poin transaksi, dan perlindungan asuransi.

Jenis Kartu Kredit Bank Panin 

Untuk mengakomodasi kebutuhan nasabahnya, Bank Panin menyediakan berbagai jenis kartu kredit. Kami telah membuat rangkuman singkat dari masing-masing kartu kredit, sebagai berikut. 

1. Kartu Kredit Panin Visa Gold

Kartu kredit Panin Visa Gold merupakan pilihan ideal bagi mereka yang mencari keuntungan eksklusif untuk mendukung gaya hidup bersama keluarga dan teman-teman terdekat. Selain itu, dalam tahun pertama penggunaan, Anda berkesempatan untuk mendapatkan kartu utama tanpa biaya tahunan.

Keuntungan lainnya termasuk mendapatkan 1000 poin reward yang bisa ditukar dengan 500 BIG miles atau 500 poin reward yang dapat ditukar dengan 250 GFF miles, 125 KrisFlyer miles, atau 125 Asia miles. Suku bunga penarikan tunai tetap pada 2,25% per bulan dari jumlah penarikan tunai.

2. Kartu Kredit Panin Visa Platinum

Kartu kredit Panin Visa Platinum mempermudah berbagai jenis transaksi dengan keamanan dan kenyamanan global. Kesempatan mendapatkan iuran gratis untuk kartu utama tersedia selama tahun pertama. 

Selain itu, setiap poin reward dapat ditukar dengan nilai yang setara, misalnya 1 BIG atau GFF mile. Sebagai alternatif, 1 poin reward dapat ditukar dengan setengah nilai KrisFlyer mile atau Asia mile. Suku bunga penarikan tunai tetap pada 2,25% dari jumlah penarikan tunai.

3. Kartu Kredit Panin Infinite Black Visa

Dengan kartu kredit Panin Infinite Black Visa, Anda dapat menikmati fasilitas unggul di berbagai lokasi dengan pelayanan premium di seluruh dunia. Selama tahun pertama, Anda akan mendapatkan iuran gratis untuk kartu utama. Selain itu, terdapat fitur-fitur seperti Priority Pass, serta Free Coffee and Cake.

Disediakan juga layanan Global Customer Assistance Service (GCAS) untuk pelaporan kartu yang hilang, penggantian kartu kredit sementara (Emergency Card Replacement) jika kartu hilang atau dicuri saat pemegang kartu berada di luar negeri, serta pencairan dana darurat (Emergency Cash Disbursement) saat pemegang kartu berada di luar negeri.

Iuran Tahunan Kartu Kredit Bank Panin 

Iuran tahunan adalah sejumlah biaya yang dibayarkan oleh pengguna kartu kredit Panin setiap tahun. Umumnya hampir semua penyedia produk kartu kredit memiliki kebijakan tersebut, tak terkecuali Panin Bank. Berikut adalah rincian iuran tahunan kartu kredit tersebut.

1. Kartu kredit Panin Visa Gold

Beberapa biaya yang terkait dengan kartu kredit Panin Visa Gold meliputi iuran tahunan gratis untuk kartu utama, namun terdapat iuran tahunan sebesar Rp75 ribu untuk Kartu tambahan. Selain itu, terdapat bunga transaksi Retail & Tarik Tunai sebesar 2.25%, denda keterlambatan pembayaran sebesar 3% dari jumlah total tagihan atau Rp 150 ribu, dan biaya tarik tunai sebesar 6% dari jumlah tarik tunai atau minimal Rp 100 ribu, dengan batas tarik tunai 60% dari limit kartu per hari atau maksimal Rp 5 juta per hari.

2. Kartu kredit Panin Infinite Black

Panin Infinite Black memiliki rincian biaya dan ketentuan yang mencakup iuran tahunan kartu utama sebesar Rp 1 juta dan kartu tambahan sebesar Rp 500 ribu. Selain itu, terdapat bunga transaksi retail dan tarikan tunai sebesar 2,25%, biaya keterlambatan pembayaran tagihan kartu kredit yang maksimal mencapai Rp 150 ribu atau 3% dari total tagihan, serta biaya tarik tunai sebesar 6% atau minimal Rp 100.000.

3. Kartu kredit Panin Visa Platinum

Biaya tahunan kartu kredit adalah sebesar Rp300.000, sementara biaya untuk mendapatkan kartu tambahan adalah Rp150.000. Saat melakukan pembayaran bulanan, Anda perlu membayar minimal 10% dari total tagihan. Namun, jika Anda terlambat dalam pembayaran, akan dikenakan biaya keterlambatan sebesar 3% dari total tagihan Anda. Jika Anda memerlukan penarikan tunai, Anda dapat menarik hingga 60% dari limit kartu kredit Anda. Namun, perlu diperhatikan bahwa biaya penarikan tunai adalah 4% dari jumlah penarikan tunai atau minimal Rp50.000.

Syarat Pengajuan Kartu Kredit Panin 

Syarat adalah berbagai kualifikasi yang harus dipenuhi agar calon nasabah bisa membuat pengajuan kartu kredit. Berikut adalah syarat selengkapnya. 

1. Pemegang kartu utama harus berusia minimal 21 tahun dan tidak lebih dari 60 tahun.
2. Pemegang kartu tambahan harus berusia minimal 17 tahun dan tidak ada batasan usia maksimal.
3. Harus merupakan warga negara Indonesia yang memiliki Kartu Tanda Penduduk (KTP).
4. Untuk warga negara asing (WNA), identitas yang digunakan adalah paspor.
5. Dokumen yang diperlukan untuk pengajuan kartu kredit termasuk fotokopi KTP atau paspor, slip gaji, rekening tabungan, dan Surat Pemberitahuan Tahunan (SPT) pajak.

Selain itu, terdapat juga persyaratan pendapatan minimal yang harus dipenuhi untuk mengajukan setiap jenis kartu kredit, sebagai berikut:

1. Kartu Panin Infinite Black Visa: pendapatan minimum sebesar Rp75 juta per bulan.
2. Kartu Panin Visa Platinum: pendapatan minimum sebesar Rp10 juta per bulan.
3. Kartu Panin Visa Gold: pendapatan minimum sebesar Rp5 juta per bulan.

Cara Pengajuan Kartu Kredit Panin 

Bank Panin memberikan kemudahan kepada nasabahnya dalam mengajukan kartu kredit. Untuk mengajukan kartu kredit, ikuti langkah-langkah berikut:

1. Persiapkan Semua Dokumen Persyaratan

Siapkan semua dokumen yang diperlukan sesuai persyaratan yang telah disebutkan sebelumnya. Pastikan dokumen tersebut lengkap sebelum pergi ke kantor cabang Bank Panin terdekat.

2. Kunjungi Kantor Cabang Bank Panin Terdekat

Bawa semua dokumen yang telah disiapkan ke kantor cabang terdekat Bank Panin. Pastikan kembali bahwa Anda memenuhi persyaratan untuk memiliki kartu kredit Panin. Setibanya di bank, ambil nomor antrean dan tunggu giliran Anda.

3. Ikuti Prosedur dengan Customer Service

Ketika nomor antrean Anda dipanggil, sampaikan kepada petugas customer service bahwa Anda ingin mengajukan kartu kredit. Petugas customer service akan memberikan formulir pengajuan kepada Anda. Isilah formulir tersebut secara lengkap dan kembalikan kepada customer service. Pastikan juga bahwa Anda telah menyerahkan semua dokumen persyaratan yang telah disiapkan.

4. Tunggu Proses Persetujuan Kartu Kredit

Bank akan memeriksa data dan dokumen Anda. Proses ini memerlukan waktu tertentu, dan Anda akan menerima pemberitahuan lebih lanjut. Anda dapat juga memeriksa status pengajuan Anda melalui nomor telepon yang telah disediakan. Jika pengajuan Anda disetujui, kartu kredit akan diproses dan diantarkan ke alamat yang Anda tentukan.

5. Alternatif Pengajuan Online

Anda juga dapat mengajukan kartu kredit secara online, yang memiliki proses yang lebih cepat dan mudah. Kunjungi situs web resmi Bank Panin, buat akun, pilih jenis kartu kredit yang diinginkan, lalu isi formulir pengajuan secara online. Ikuti instruksi langkah demi langkah hingga selesai.

Cara Pembayaran

Bank Panin menyediakan berbagai pilihan cara pembayaran kartu kredit, yaitu:

Pembayaran Tunai

Dapat dilakukan di seluruh cabang Panin Bank di Indonesia. Informasi yang perlu Anda tuliskan pada formulir pembayaran kartu kredit Panin Bank:

• Nama pemegang Panin Kartu Kredit Visa Infinite Contactless.
• Nomor kartu Panin Kartu Kredit Visa Infinite Contactless (16 digit).
• Nomor telepon.
• Jumlah pembayaran.
• Tanggal pembayaran.

Pembayaran Melalui Fasilitas Autodebet, ATM dan E-Banking

Bagi Anda yang memiliki kartu ATM Panin, pembayaran tagihan Panin Kartu Kredit Visa Infinite Contactless dapat dilakukan melalui fasilitas Autodebet , Mobile Panin, Internet Panin, dan ATM Panin. Anda disarankan untuk melakukan pembayaran sebelum tanggal jatuh tempo. Pembayaran Panin Kartu Kredit Visa Infinite Contactless juga dapat dilakukan dengan ATM bank lain melalui jaringan ATM bersama dan ALTO.

Cek/Giro

Cek/Giro yang Anda setorkan akan dikliringkan. Pembayaran akan kami bukukan ke Panin Kartu Kredit Visa Infinite Contactless Anda setelah dana kami terima. Informasi yang perlu Anda tuliskan pada Cek/Giro:

• Tanggal saat Anda menulis Cek/Giro. Tanggal tersebut adalah saat Anda menyetorkan Cek/Giro dan dicairkan.
• Jumlah yang dibayar (ditulis dengan angka).
• Nomor Panin Kartu Kredit Visa Infinite Contactless Anda.
• TAnda tangan di Cek/Giro. Nama Anda.
• Nomor telepon.
• Isi formulir pembayaran kartu kredit Panin Bank yang terdapat di cabang-cabang Panin Bank. Bagi Cek/Giro yang ditolak dengan alasan apapun akan dikenakan biaya penolakan Cek/Giro. Mohon tidak mengirimkan Cek/Giro melalui pos.

Transfer/LLG

Caranya dengan mendebet rekening atau menyetorkan uang tunai untuk ditransfer ke Panin Bank. Pada umumnya Bank akan melakukan perintah transfer tersebut pada hari yang sama atau keesokan harinya. Kami akan memasukkan dana pembayaran ke Panin Kartu Kredit Infinite Visa Contactless Anda pada hari kerja berikutnya atau setelah dana diterima oleh Panin Bank. Anda perlu mengetahui prosedur dan batas waktu transfer dana yang ditentukan oleh Bank Anda. Pembayaran melalui transfer (LLG) membutuhkan waktu 2 (Dua) hari kerja untuk dibukukan ke Panin Kartu Kredit Visa Infinite Contactless Anda. Informasi yang perlu Anda tulis pada formulir (LLG) pada Bank Anda:

• Alamat tujuan: Panin Bank Jl. Jend. Sudirman Kav. 1, Senayan, Jakarta Pusat
• Nomor Panin Kartu Kredit Visa Infinite Contactless.
• Jumlah pembayaran.
• Tanggal pembayaran Nomor telepon

Panin Point

Panin Point didapat setelah Anda melakukan transaksi menggunakan Kartu Kredit Panin Visa Infinite Contactless dengan ketentuan sebagai berikut:

• Setiap transaksi pembelanjaan senilai Rp 25.000,- mendapatkan 1 (Satu) Panin Point kecuali transaksi yang diubah ke cicilan dan transaksi bill payment atau pembayaran recurring.
• Panin Point yang terkumpul/terakumulasi tidak dapat ditukarkan dengan uang, dipindahtangankan atau dialihkan kepada Pemegang Panin Kartu Kredit lain.
• Panin Point dapat digunakan untuk ditukarkan dengan berbagai pilihan hadiah yang menarik
• Informasi Panin Point dapat dilihat pada aplikasi Mobile Panin, lembar tagihan Panin Kartu Kredit atau menghubungi CallPanin. Penukaran Panin Point hanya bisa dilakukan oleh Pemegang Utama Panin Kartu Kredit yang aktif, tidak dalam kondisi terblokir dan tidak ada tunggakan pembayaran. Penukaran Panin Point dapat dilakukan melalui CallPanin di 1500678.

Executive Airport Lounge

Pemegang Kartu dapat menikmati Fasilitas Gratis Executive Airport Lounge di beberapa BAndara terpilih dengan ketentuan sebagai berikut:

1. Biaya validasi Rp 1,- (Satu Rupiah) per kunjungan dengan maksimal 4 (Empat) kali dalam sebulan khusus bagi Pemegang Panin Kartu Kredit Visa Infinite Contactless.
2. Diluar ketentuan tersebut dikenakan biaya Rp 150.000,- per kartu per kunjungan.
3. Berlaku bagi pemegang Kartu Utama dan Tambahan.

Kelebihan Kartu Kredit Panin

Kartu kredit Panin memiliki sejumlah kelebihan yang menjadikannya populer, di antaranya. 

1. Pengajuan kartu kredit mudah

Bank Panin mempermudah proses pengajuan kartu kredit dengan persyaratan yang tidak rumit. Hal ini membuat nasabah dapat mengajukan kartu kredit Panin secara cepat dan mudah.

2. Berpeluang meningkatkan skor kredit

Dengan mengelola kartu kredit Panin dengan bijak, nasabah memiliki kesempatan untuk meningkatkan skor kredit mereka. Skor kredit yang baik akan membuka peluang untuk mendapatkan kredit lebih mudah di kemudian hari.

3. Beragam reward program

Kartu kredit Panin juga memiliki program rewards menarik bagi nasabah. Dengan menggunakan program rewards ini, nasabah dapat memperoleh berbagai manfaat seperti poin reward, voucher belanja, atau diskon khusus.

4. Transaksi belanja yang mudah

Kartu kredit Panin memudahkan dan menghemat berbelanja. Nasabah dapat memanfaatkan promo diskon dan cashback yang disediakan, sehingga uang mereka bisa lebih terjaga.

5. Layanan pelanggan yang prima

Panin menawarkan pelayanan customer service yang berkualitas dan selalu siap membantu nasabah mengatasi permasalahan seputar kartu kredit. Layanan ini tersedia sepanjang hari, 24 jam, sehingga nasabah dapat menghubungi mereka kapan saja.

Kekurangan Kartu Kredit Panin 

Di samping berbagai fitur dan kelebihannya, Anda juga bisa mempertimbangkan kekurangan kartu kredit Panin sebagai berikut.

1. Tidak mendukung transaksi di luar negeri

Kartu kredit Panin tidak dapat dipakai di luar negeri. Oleh karenanya, ketika bepergian ke mancanegara, nasabah perlu menggunakan kartu kredit lain.

2. Tidak terdapat asuransi pembayaran

Panin tidak menawarkan perlindungan pembayaran, sehingga nasabah harus menanggung seluruh tagihan yang belum terbayar pada akhir bulan. Situasi ini dapat menjadi sulit jika nasabah kehabisan dana untuk melunasi tagihan.

3. Limit Kredit terbatas

Kartu kredit Panin menetapkan batas kredit yang lebih rendah daripada kartu kredit lainnya. Hal ini dapat menjadi masalah jika nasabah berencana melakukan pembelian besar yang melebihi batas kredit mereka.

Demikianlah review kartu kredit Bank Panin. Semoga artikel ini bermanfaat bagi Anda yang sedang mempertimbangkan pembuatan kartu kredit. 

baca juga - Cara Gestun Kartu Kredit HSBC, Daftar Kartu Kredit dengan Airport Lounge Terbaik, Daftar Kartu Kredit Welcome Bonus Terbaik