Silakan masukkan kata kunci pada kolom pencarian

Ads Below Header
Kembali

KTA Kredit Express Panin Bank

KTA PaninBank

Suku Bunga Per Bulan

0.88 %

Minimal Plafon

Rp 3.000.000

  • Proses Pengajuan Cepat
  • Masa angsuran fleksibel mulai 12 bulan, 24 bulan, dan 36 bulan
  • Plafond pinjaman mulai dari Rp3 juta hingga Rp300 juta

Apa itu KTA Kredit Express Panin Bank

Pinjaman KTA Kredit Express Panin Bank adalah fasilitas kredit tanpa jaminan (KTA) dari Panin Bank yang diberikan kepada nasabah individu untuk memenuhi berbagai kebutuhan. Kredit Express Panin menyediakan plafon sampai dengan maksimal Rp300 juta yang dapat dilunasi sampai dengan 3 tahun.

Produk pinjaman KTA Panin Bank sejauh ini hanya terdiri dari satu jenis, yaitu Kredit Express Panin (KEP) atau Kredit Express.

Syarat Mengajukan Kredit Express KTA Panin Bank

Secara umum, Kredit Express Panin dapat diajukan oleh siapa saja yang merupakan karyawan, profesional, atau pengusaha berusia minimal 21 tahun dengan penghasilan bersih minimal Rp4 juta per bulan (Jabodetabek) atau Rp3 juta (di luar Jabodetabek).

Selain itu, Panin Bank juga mensyaratkan penerima pinjaman untuk memiliki Tabungan Panin, karena nantinya, dana pinjaman KTA Kredit Express Panin akan dicairkan ke rekening tersebut. Kriteria dan syarat lain-lain akan dibahas selanjutnya pada artikel ini.

Kegunaan KTA Kredit Express Panin Bank

Melansir dari situs resmi bank terkait, Panin KTA Express tidak secara khusus disebutkan hanya untuk salah satu tujuan penggunaan konsumtif atau produktif saja, sehingga bisa dikatakan bahwa dana pinjaman ini dapat bebas digunakan, misalnya untuk:

  1. Biaya pendidikan;
  2. Biaya pengobatan;
  3. Dana darurat;
  4. Resepsi pernikahan;
  5. Renovasi rumah;
  6. Liburan;
  7. Pembelian kendaraan;
  8. Pembelian barang elektronik;
  9. Pembelian furniture;
  10. Modal pendirian usaha;
  11. Kebutuhan operasional usaha;
  12. Pengembangan usaha; atau
  13. Tujuan penggunaan lain sepanjang tidak bertentangan dengan undang-undang dan ketentuan Panin Bank.

Fitur Utama KTA Panin Bank

Fasilitas pinjaman KTA Panin Bank menyediakan fitur utama berupa:

  1. Limit pinjaman Rp3 juta - Rp300 juta.
  2. Tenor 12 bulan - 36 bulan dengan pilihan tenor 12 bulan, 24 bulan, dan 36 bulan.

Suku Bunga KTA Panin Bank

Kabar baik bagi Anda yang sedang mencari produk KTA bunga rendah, karena Panin Bank sedang mengadakan promo untuk periode pengajuan paling lambat 30 April 2022, yaitu berupa keringanan bunga menjadi 0.65% (flat per bulan) yang berlaku pada semua jangka waktu kredit.

Adapun tingkat suku bunga KTA Panin Bank sebelum masa promo yaitu:

  1. 0.88% untuk tenor 12 bulan;
  2. 0.99% untuk tenor 24 bulan;
  3. 1.29% untuk tenor 36 bulan.

Setelah tanggal 30 April, kemungkinan besar Panin Bank akan kembali menggunakan tingkat suku bunga sebelum promo, meskipun tidak menutup kemungkinan akan adanya perubahan suku bunga.

Biaya KTA Panin Bank

Jenis-jenis biaya yang dikenakan pada Kredit Express Panin terdiri dari:

Jenis BiayaBesaran
Biaya provisi3% dari jumlah pinjaman yang disetujui
Biaya administrasi/iuran tahunanRp100.000,-/tahun yang dibayarkan di muka sekaligus 
Denda keterlambatan6% dari jumlah tunggakan
Biaya penalti pelunasan dipercepat7% dari sisa pokok pinjaman

Syarat Pengajuan KTA Panin Bank

Kredit Express Panin hanya diberikan untuk nasabah eligible yang telah memenuhi kriteria dan dokumen persyaratan sesuai ketentuan Panin Bank. Kriteria dan dokumen syarat pengajuan KTA Panin Bank mencakup hal-hal di bawah ini.

A. Kriteria Pemohon KTA Panin Bank

  1. WNI yang berdomisili di Indonesia;
  2. Berusia minimal 21 tahun;
  3. Berusia maksimal 55 tahun (untuk karyawan) atau 60 tahun (untuk profesional dan pengusaha) saat kredit lunas;
  4. Berstatus sebagai karyawan/profesional/pengusaha dengan penghasilan bersih sebesar:
    1. Minimal Rp4 juta/bulan jika lokasi kerja berada di wilayah Jabodetabek; atau
    2. Minimal Rp3 juta/bulan jika lokasi kerja berada di luar Jabodetabek.
  5. Sudah memiliki Tabungan Panin.

B. Dokumen Persyaratan KTA Panin Bank

  1. Dokumen persyaratan bagi karyawan:
    1. Fotokopi KTP;
    2. Fotokopi halaman depan buku tabungan;
    3. Slip gaji asli terakhir;
    4. Fotokopi kartu kredit bagian depan (untuk pemilik kartu kredit);
    5. Tagihan asli 1 bulan terakhir (untuk pemilik kartu kredit);
    6. Fotokopi NPWP (khusus pinjaman Rp49 juta ke atas).
  2. Dokumen persyaratan bagi profesional:
    1. Fotokopi KTP;
    2. Fotokopi halaman depan buku tabungan;
    3. Rekening bank 3 bulan terakhir;
    4. Surat Ijin Praktek;
    5. Fotokopi kartu kredit bagian depan (untuk pemilik kartu kredit);
    6. Tagihan asli 1 bulan terakhir (untuk pemilik kartu kredit);
    7. Fotokopi NPWP (khusus pinjaman Rp49 juta ke atas).
  3. Dokumen persyaratan bagi pengusaha:
    1. Fotokopi KTP;
    2. Fotokopi halaman depan buku tabungan;
    3. Rekening bank 3 bulan terakhir;
    4. SIUP/SITU/TDP/NIB/SKDU/SKU;
    5. Fotokopi kartu kredit bagian depan (untuk pemilik kartu kredit);
    6. Tagihan asli 1 bulan terakhir (untuk pemilik kartu kredit);
    7. Fotokopi NPWP (khusus pinjaman Rp49 juta ke atas).

Cara Mengajukan KTA Panin Bank

Selain pengajuan secara offline melalui kantor cabang, Panin Bank juga memberikan pilihan pengajuan KTA secara online, sehingga nasabah bisa mendapatkan pengalaman pengajuan Kredit Express Panin yang lebih fleksibel dan praktis.

A. Pengajuan KTA Panin Bank secara Offline

Tahapan yang akan dilalui ketika mengajukan Kredit Express Panin secara langsung di kantor cabang Panin Bank:

  1. Mendatangi kantor cabang Panin Bank setempat dengan membawa serta kelengkapan dokumen syarat pengajuan;
  2. Anda akan diarahkan untuk mengisis formulir aplikasi Kredit Express Panin. Lengkapi formulir aplikasi tersebut dengan data dan informasi yang benar dan lengkap;
  3. Menyerahkan formulir aplikasi beserta kelengkapan dokumen persyaratan kepada petugas Panin Bank;
  4. Menyelesaikan rangkaian proses pengajuan sesuai dengan bantuan dan arahan dari petugas Panin Bank;
  5. Jika proses pengajuan sudah selesai, Anda tinggal menunggu konfirmasi status pengajuan yang akan diinformasikan oleh Panin Bank melalui kontak yang Anda cantumkan saat mengisi formulir aplikasi;
  6. KTA Kredit Express Panin akan dicairkan apabila pengajuan disetujui dan nasabah telah menandatangani kontrak perjanjian kredit.

B. Pengajuan KTA Panin Bank secara Online

1. Buka halaman formulir aplikasi Kredit Express Panin dengan salah satu cara berikut:

  • Kunjungi situs resmi Panin Bank, pilih menu “Individual” di sudut kiri atas layar. Pada segmen “Pinjaman”, pilih opsi “Kredit Express”; atau
  • Cukup tekan di sini.

2. Lengkapi formulir aplikasi KTA Panin Bank dengan benar yang mencakup informasi berikut ini:

  • Nama;
  • Nomor HP;
  • Alamat email;
  • Kota;
  • Masa kerja/usaha;
  • Penghasilan per bulan;
  • Memiliki NPWP (Ya/Tidak)
Form NPWP KTA Panin Bank

3. Tekan “Apply” untuk mengirim pengajuan;

4. Akan muncul notifikasi pop up seperti ini apabila formulir aplikasi Kredit Express Panin Anda telah terkirim;

Pengajuan selesai di KTA Panin Bank

5. Tunggu hingga tim marketing Panin menghubungi Anda untuk verifikasi data dan prosedur tambahan lain jika diperlukan;

6. Apabila pengajuan disetujui, dana pinjaman akan dicairkan ke rekening tabungan/rekening koran Panin Bank dalam 3 - 14 hari kerja.

Berapa lama pengajuan KTA Panin?

Proses pengajuan hingga pencairan pinjaman KTA Kredit Express Panin membutuhkan waktu paling cepat antara 3 - 7 hari kerja dan maksimal 14 hari kerja.

Simulasi KTA Panin Bank

Simulasi pinjaman Bank Panin KTA bisa dilakukan oleh nasabah/calon nasabah melalui situs resmi Panin Bank. Saat dioperasikan, hasil simulasi akan menampilkan estimasi cicilan bulanan yang dihitung berdasarkan jumlah pinjaman dan tenor kredit.

Step by step simulasi KTA Kredit Express Panin:

1. Kunjungi situs resmi Panin Bank, kemudian tekan menu “Kalkulasi” di sisi kanan layar dan pilih “Kredit Express” atau langsung klik di sini;

2. Masukkan informasi pinjaman yang terdiri dari jumlah pinjaman yang ingin diajukan dan masa pelunasannya, lalu tekan tombol “Hitung”;

Simulasi Kredit KTA Panin Bank
Pilihan Tenor KTA Panin

3. Estimasi besaran cicilan bulanan akan muncul. Ketuk tombol “Apply” jika tertarik untuk segera mengajukan.

Estimasi besaran cicilan bulanan KTA Panin

Perlu dicatat bahwa simulasi di atas menggunakan asumsi tingkat suku bunga sebelum periode promo, yaitu 0.88% untuk tenor 12 bulan, 0.99% untuk tenor 24 bulan, serta 1.29% untuk tenor 36 bulan.

Simulasi Tabel Angsuran Kredit Express KTA Panin Bank

Tabel di bawah ini dihitung berdasarkan kalkulasi pada fitur simulasi Panin Bank, yang memuat ringkasan estimasi cicilan per bulan KTA Kredit Express Panin.

Jumlah PinjamanTenor 12 bulan(bunga 0.88%/bulan)Tenor 24 bulan(bunga 0.99%/bulan)Tenor 36 bulan(bunga 1.29%/bulan)
Rp3.000.000,-Rp276.400,-Rp154.700,-Rp122.033,-
Rp4.000.000,-Rp368.533,-Rp206.267,-Rp162.711,-
Rp5.000.000,-Rp460.667,-Rp257.833,-Rp203.389,-
Rp6.000.000,-Rp552.800,-Rp309.400,-Rp244.067,-
Rp7.000.000,-Rp644.933,-Rp360.967,-Rp284.744,-
Rp8.000.000,-Rp737.067,-Rp412.533,-Rp325.422,-
Rp9.000.000,-Rp829.200,-Rp464.100,-Rp366.100,-
Rp10.000.000,-Rp921.333,-Rp515.667,-Rp406.778,-
Rp12.000.000,-Rp1.105.600,-Rp618.800,-Rp488.133,-
Rp15.000.000,-Rp1.382.000,-Rp773.500,-Rp610.167,-
Rp18.000.000,-Rp1.658.400,-Rp928.200,-Rp732.200,-
Rp20.000.000,-Rp1.842.667,-Rp1.031.333,-Rp813.556,-
Rp25.000.000,-Rp2.303.333,-Rp1.289.167,-Rp1.016.944,-
Rp30.000.000,-Rp2.764.000,-Rp1.547.000,-Rp1.220.333,-
Rp40.000.000,-Rp3.685.333,-Rp2.062.667,-Rp1.627.111,-
Rp50.000.000,-Rp4.606.667,-Rp2.578.333,-Rp2.033.889,-
Rp60.000.000,-Rp5.528.000,-Rp3.094.000,-Rp2.440.667,-
Rp75.000.000,-Rp6.910.000,-Rp3.876.500,-Rp3.050.833,-
Rp80.000.000,-RpRp7.370.667,-Rp4.125.333,-Rp3.254.222,-
Rp100.000.000,-Rp9.213.333,-Rp5.156.667,-Rp4.067.778,-
Rp150.000.000,-Rp13.820.000,-Rp7.735.000,-Rp6.101.667,-
Rp200.000.000,-Rp18.426.667,-Rp10.313.333,-Rp8.135.556,-
Rp250.000.000,-Rp23.033.333,-Rp12.891.667,-Rp10.169.444,-
Rp300.000.000,-Rp27.640.000Rp15.470.000,-Rp12.203.333,-
Simulasi Tabel Angsuran Kredit Express KTA Panin Bank

Cara Membayar KTA Panin Bank

Angsuran bulanan pada saat pelunasan KTA Kredit Express Panin dapat dibayarkan dengan cara:

  1. Transfer via Panin One Access (ATM/mobile banking/internet banking/call center);
  2. Setor tunai secara langsung melalui teller di kantor cabang Panin Bank; atau
  3. Autodebet (pemotongan saldo otomatis) dari rekening tabungan atas nama nasabah di Panin Bank.

Kelebihan KTA Panin Bank

Simak beberapa kelebihan di bawah ini yang dapat dijadikan sebagai nilai plus dari PinjamanKTA Bank Panin:

  1. Besaran plafon kompetitif, yaitu mulai dari Rp3 juta hingga Rp300 juta.
  2. Tingkat suku bunga bersaing, yakni mulai dari 0.65% per bulan.
  3. Dapat diajukan oleh karyawan, profesional, maupun pengusaha.
  4. Panin Bank menawarkan weekend banking yang memudahkan pengajuan KTA di luar jam kerja.

Kelemahan KTA Panin Bank

Terlepas dari sejumlah kelebihan yang ditawarkan, Panin Bank KTA memiliki beberapa keterbatasan, antara lain:

  1. Tenor kredit relatif singkat, yaitu maksimal hanya sampai dengan 36 bulan, sementara produk KTA lain bisa menawarkan tenor sampai dengan 15 tahun.
  2. Pilihan tenor hanya tersedia dalam tahunan penuh (12 bulan/24 bulan/36 bulan), atau dengan kata lain, Kredit Express Panin tidak menyediakan tenor semesteran (kelipatan 6 bulan).
  3. Denda keterlambatan cukup tinggi, yaitu sebesar 6% dari jumlah tunggakan, sedangkan kebanyakan produk KTA bank lain hanya menetapkan denda keterlambatan sebesar 5%.
  4. Metode pencairan hanya dapat dilakukan ke tabungan/rekening koran Panin Bank saja.

Informasi KTA Panin Bank Lebih Lanjut

Agar KTA Panin Bank cepat dicairkan, Anda perlu mempersiapkan serta memenuhi kelengkapan syarat dan dokumen. Meskipun artikel ini telah menghimpun informasi syarat dokumen yang dibutuhkan, nasabah disarankan untuk melakukan cross-check sebagai antisipasi jika ada dokumen tambahan terbaru yang tidak/belum dipublikasikan oleh Panin Bank.

Berikut ini adalah beberapa cara yang dapat dicoba ketika Anda perlu memastikan kelengkapan dokumen pengajuan KTA Panin:

  1. Bertanya kepada petugas di kantor cabang Panin Bank terdekat pada hari kerja, yaitu hari Senin s/d Jumat pukul 08.00 - 15.00 waktu setempat;
  2. Bertanya kepada petugas di kantor cabang Panin Bank terdekat saat weekend banking, yaitu hari Sabtu pukul 09.00 - 15.00 waktu setempat;
  3. Bertanya kepada tenaga pemasar/sales Panin Bank apabila layanan KTA Panin ditawarkan oleh petugas sales;
  4. Bertanya kepada petugas melalui panggilan telepon ke CallPanin 1500 678/60678 atau +6221-251 5555 (untuk panggilan dari luar negeri);
  5. Menyampaikan pertanyaan secara tertulis dengan mengisi formulir pada website resmi Panin Bank;
  6. Menyampaikan pertanyaan melalui media sosial resmi Panin Bank berikut ini:
  7. Instagram Panin Bank;
  8. Facebook Panin Bank;
  9. Twitter Panin Bank.

Selain untuk melakukan cross-check syarat pengajuan, Anda juga bisa memanfaatkan 6 metode di atas untuk menyampaikan keluhan apabila KTA Panin bermasalah atau terkendala selama proses pengajuan maupun ketika masa fasilitas.

Persyaratan

  • Warga Negara Indonesia dan berdomisili di Indonesia.
  • Usia minimal 21 tahun dan maksimum 55 tahun untuk karyawan, maksimum 60 tahun untuk pengusaha dan professional (usia maksimal termasuk jangka waktu pinjaman).
  • Penghasilan bersih minimal Rp3 juta/bulan jika lokasi bekerja berada diluar Jabodetabek , dan Rp4 juta/bulan jika lokasi bekerja berada di Jabodetabek.
  • Telah memiliki Tabungan Panin.

Persyaratan Dokumen KTA Panin Bank

No.

Dokumen

Karyawan 

Pengusaha 

Profesional 

1.Fotokopi KTP√√√
2.Fotokopi halaman depan buku Tabungan√√√
3.Slip gaji terakhir√  
4.Rekening Bank 3 bulan terakhir √√
5.SIUP/SITU & Akta Pendirian Perusahaan √ 
6.Surat Ijin Praktek  √
 Untuk Pemilik Kartu Kredit   
1.Fotokopi Kartu Kredit (bagian depan)√√√
2.Fotokopi Tagihan 1 bulan terakhir√√√
 Untuk Rp49 juta ke atas   
1.Fotokopi NPWP√√√

Bunga dan Biaya KTA Panin Bank

 Suku Bunga

Jangka Waktu PinjamanBunga
(Flat/Bulan)
12 Bulan0.88%
24 Bulan0.99%
36 Bulan1.29%
  Biaya Provisi  3% dari Pinjaman yang disetujui
  Biaya Administrasi  Rp100,000,- per tahun (Mulai 1 Januari 2022)
  Denda Keterlambatan  6% dari jumlah angsuran yang tertunggak
  Penalty Pelunasan Dipercepat  7% dari sisa hutang pokok
  Metode Pencairan  Melalui Tabungan / Rekening koran Bank Panin
  Metode Pembayaran  Autodebet melalui Tabungan / Rekening koran Bank Panin

Tags

Kredit Tanpa Agunan Lainnya

KTA BNI Cerdas

BNI Cerdas

KTA Standard Chartered Bank

KTA Standard Chartered Bank

PermataKTA Payroll

PermataKTA Payroll

KTA PermataME KTA

PermataME KTA

KTA MaybankKTA

MaybankKTA

Berlangganan Duwitmu