KTA Commonwealth Bank

Apa itu KTA Commonwealth Bank

Pinjaman KTA yang disediakan oleh Commonwealth Bank terdiri dari dua jenis produk, yaitu CommBank KTA dan CommBank BizLoan.

A. CommBank KTA

CommBank KTA adalah fasilitas KTA dari Commonwealth Bank yang diberikan kepada perorangan (karyawan) untuk berbagai keperluan pribadi. Produk pinjaman yang dahulu bernama KTA TymeDigital ini menyediakan pemberian kredit sampai dengan Rp30 juta yang dapat dilunasi selama maksimal 18 bulan.

B. CommBank Bizloan

CommBank BizLoan adalah fasilitas KTA dari Commonwealth Bank yang dikhususkan untuk pedagang/pengusaha/merchant dari mitra yang telah menjalin kerja sama dengan Commonwealth Bank.

Nasabah yang mengajukan KTA CommBank BizLoan berkesempatan untuk mendapatkan nominal pinjaman sampai dengan Rp200 juta yang dapat dilunasi dalam jangka waktu maksimal 36 bulan. Pinjaman KTA ini difasilitasi dengan pengajuan berbasis digital yang dapat disetujui dalam waktu kurang dari 2 menit saja.

Namun, berbeda dengan produk KTA Commonwealth sebelumnya, CommBank didesain khusus untuk tujuan modal kerja. Dengan kata lain, CommBank BizLoan tidak untuk kebutuhan konsumtif, seperti liburan, pernikahan, pendidikan, dan sejenisnya.

Kegunaan KTA Commonwealth Bank

Nasabah KTA Commonwealth dapat mempergunakan dana pinjamannya untuk sejumlah kebutuhan sesuai dengan jenis produk KTA yang dipilih.

A. Kegunaan CommBank KTA

Tujuan penggunaan CommBank KTA meliputi berbagai kebutuhan pribadi, antara lain:

1. Biaya pengobatan;
2. Biaya pendidikan;
3. Biaya pernikahan;
4. Liburan;
5. Dana darurat;
6. Renovasi rumah ;
7. Pembelian furnitur;
8. Pembelian barang elektronik; dan
9. Tujuan penggunaan lain yang tidak bertentangan dengan undang-undang dan ketentuan Commonwealth Bank.

B. Kegunaan CommBank BizLoan

CommBank BizLoan ditujukan untuk kepentingan usaha, khususnya pemenuhan modal kerja, seperti:

1. Pembelian bahan baku;
2. Pengadaan stok/persediaan;
3. Biaya administrasi dan penjualan;
4. Pembayaran gaji pegawai;
5. Pembayaran kepada supplier;
6. Biaya utilitas;
7. Pelunasan utang jangka pendek;
8. Cadangan kas; dan
9. Pengeluaran modal kerja lainnya.

Adapun detail kriteria nasabah KTA Commonwealth Bank akan dijelaskan oleh artikel ini pada bagian syarat pengajuan.

Limit, Tenor KTA Commonwealth Bank

Simak tabel di bawah ini untuk membandingkan limit pinjaman dan tenor yang ditawarkan oleh CommBank KTA dan CommBank BizLoan.

Suku Bunga KTA Commonwealth Bank

Kisaran tingkat suku bunga KTA Commonwealth Bank dapat dilihat pada tabel berikut ini:

Biaya KTA Commonwealth Bank

Beberapa biaya yang dibebankan pada KTA Commonwealth mencakup:

Syarat  Pengajuan KTA Commonwealth Bank

Untuk mendapatkan dana pinjaman, nasabah harus memenuhi kriteria dan dokumen syarat sesuai ketentuan pada produk KTA Bank Commonwealth yang dipilih, sebagaimana dijelaskan di bawah ini.

Kriteria Pemohon KTA Commonwealth Bank

1. Kriteria pemohon CommBank KTA:
   1. WNI;
   2. Berusia 21 tahun - 55 tahun;
2. Berdomisili di salah satu kota di bawah ini:
   1. Jakarta;
   2. Bogor;
   3. Depok;
   4. Tangerang;
   5. Bekasi;
   6. Surabaya;
   7. Bandung;
   8. Semarang;
   9. Yogyakarta;
   10. Bali (Badung & Denpasar);
   11. Medan; dan
   12. Palembang.
3. Memiliki status pekerjaan sebagai karyawan dengan penghasilan bersih minimal Rp3.500.000,- per bulan.
4. Kriteria pemohon CommBank BizLoan:
   1. Berusia minimal 21 tahun;
   2. Berusia maksimal 65 tahun saat kredit lunas;
5. Merupakan pedagang/merchant aktif dari salah satu mitra Bank Commonwealth (minimal selama 6 bulan). Adapun mitra Bank Commonwealth terdiri dari:
   1. Moka POS;
   2. Majoo; atau
   3. Olsera.
6. Berdomisili di area operasional Commonwealth Bank, yang dapat diakses di sini;
7. Tidak memiliki pinjaman aktif lain di Bank Commonwealth.

Dokumen Persyaratan KTA Commonwealth Bank

1. Dokumen persyaratan CommBank KTA:
   1. Fotokopi KTP elektronik (e-KTP); dan
   2. Fotokopi NPWP (jika ada).
2. Dokumen persyaratan CommBank BizLoan:
   1. Fotokopi KTP; dan
   2. Fotokopi NPWP (untuk pengajuan pinjaman di atas Rp50 juta).

Cara Mengajukan KTA Commonwealth Bank

Secara umum, cara mengajukan pinjaman KTA Commonwealth Bank dilakukan melalui dua tahapan utama, yaitu:

1. Mengisi formulir secara online;
2. Melakukan verifikasi melalui CommBank e-Kiosk di kantor cabang Bank Commonwealth. Daftar lengkap lokasi kantor cabang Bank Commonwealth dapat dilihat di sini.

CommBank e-Kiosk sendiri merupakan mesin yang digunakan untuk proses verifikasi data dan pembukaan rekening Bank Commonwealth secara digital. Pembukaan rekening di Bank Commonwealth dilakukan untuk kepentingan pencairan dan proses pelunasan nantinya.

A. Cara Mengajukan CommBank KTA Online

Di bawah ini adalah tata cara mengajukan pinjaman CommBank KTA online 2022:

1. Hubungi CallCommonwealth di nomor 1500030. Minta customer service untuk menjelaskan detail fasilitas CommBank jika diperlukan, lalu sampaikan maksud Anda untuk mengajukan CommBank KTA;
2. Setelah panggilan selesai, Commonwealth Bank akan segera mengirimkan SMS berisi link formulir aplikasi CommBank KTA. Ketuk link tersebut;
3. Anda akan diarahkan ke website formulir aplikasi CommBank KTA. Selesaikan pengisian formulir tersebut dengan data dan informasi yang lengkap dan benar;
4. Pihak Commonwealth Bank akan memproses aplikasi Anda dalam 1×24 jam dan mengirimkan konfirmasi persetujuan/penolakan pengajuan melalui e-mail;
5. Jika pengajuan Anda disetujui, lakukan verifikasi pinjaman melalui CommBank e-Kiosk di kantor cabang Commonwealth Bank terdekat dengan membawa e-KTP dan NPWP (jika ada);
6. Setelah verifikasi selesai, lakukan pembukaan rekening Commonwealth Bank melalui CommBank e-Kiosk (khusus bagi nasabah baru);
7. Pinjaman akan dicairkan dalam 1×24 jam, terhitung setelah verifikasi dan pembukaan rekening telah selesai dan berhasil dilakukan.

B. Cara Mengajukan CommBank BizLoan Online

Beberapa tahapan yang akan dilalui nasabah saat pengajuan CommBank BizLoan online 2022 adalah:

1. Buka halaman pengajuan dengan cara
2. Kunjungi website mitra yang sudah bekerja sama dengan Bank Commonwealth, yang meliputi: Moka POS, Majoo, Olsera; atau
3. Jika menu pengajuan CommBank Bizloan tidak dapat ditemui pada ketiga situs mitra tersebut, buka menu pengajuan melalui aplikasi.
4. Anda akan diarahkan ke halaman formulir aplikasi CommBank BizLoan. Selesaikan pengisian formulir tersebut dengan data dan informasi yang lengkap dan benar;
5. Pihak Commonwealth Bank akan memproses aplikasi Anda dalam 1×24 jam dan mengirimkan konfirmasi persetujuan/penolakan pengajuan melalui e-mail. Cek kotak masuk e-mail secara berkala;
6. Jika pengajuan Anda disetujui, lakukan verifikasi pinjaman melalui CommBank e-Kiosk di kantor cabang Commonwealth Bank terdekat dengan membawa e-KTP dan NPWP (jika ada);
7. Setelah verifikasi selesai, lakukan pembukaan rekening Commonwealth Bank melalui CommBank e-Kiosk (khusus untuk nasabah baru);
8. Pinjaman akan dicairkan dalam 1×24 jam, terhitung setelah verifikasi dan pembukaan rekening telah selesai dan berhasil dilakukan.

Jika pengajuan KTA Commonwealth ditolak, nasabah dapat mengajukan kembali produk pinjaman tersebut setelah 90 hari sejak penolakan pengajuan diinformasikan.

Berapa Lama  Pengajuan KTA Commonwealth Bank

Konfirmasi status pengajuan akan diinformasikan melalui e-mail dalam waktu 1 hari kerja, terhitung sejak dokumen syarat pengajuan diterima oleh bank secara lengkap dan benar.

Setelah itu, pencairan dana pinjaman KTA akan diproses dalam 1×24 jam, yang terhitung sejak proses verifikasi di CommBank e-Kiosk selesai dilakukan. Atau dengan kata lain, kira-kira jangka waktu yang dibutuhkan mulai dari pengajuan, persetujuan, sampai dengan pencairan adalah 2×24 jam atau dua hari kerja.

Jika dana pinjaman tidak kunjung diterima dalam jangka waktu tersebut, nasabah dapat menghubungi call center Bank Commonwealth dengan nomor panggilan 1500030, kemudian menyebutkan informasi e-KTP dan nomor ponsel sesuai dengan yang disertakan saat mengisi formulir aplikasi.

Nasabah disarankan untuk melakukan verifikasi melalui CommBank e-Kiosk pada pukul 08.30 - 15.30, karena verifikasi yang berhasil dan selesai dilakukan sebelum pukul 16.00 WIB akan dicairkan di hari yang sama. Sebaliknya, verifikasi di atas pukul 16.00 WIB akan dicairkan pada hari berikutnya.

Pelunasan KTA Commonwealth Bank

Pelunasan KTA Commonwealth, baik CommBank KTA maupun CommBank BizLoan, hanya dapat dilakukan dengan sistem pemotongan saldo otomatis (autodebet) dari rekening Commonwealth Bank atas nama nasabah yang khusus dipergunakan untuk membayar angsuran.

Tanggal jatuh tempo angsuran KTA Commonwealth tetap menghitung akhir pekan dan hari libur. Sehingga, jika tagihan angsuran jatuh tempo pada hari Sabtu, Minggu, atau hari libur, maka nasabah harus membayar angsuran pada 1 hari sebelumnya.

Penunggakan angsuran KTA akan ditindak oleh Commonwealth Bank dengan melakukan penagihan, termasuk penagihan oleh debt collector, serta penyelesaian melalui jalur hukum apabila diperlukan.

Kelebihan dan Kelemahan KTA Commonwealth Bank

Untuk merangkum penjelasan yang telah diuraikan di atas, berikut ini adalah daftar kelebihan dan kelemahan pinjaman KTA Commonwealth 2022.

1. Kelebihan KTA Commonwealth Bank

Produk Commonwealth KTA memiliki beberapa keunggulan, antara lain:

1. Tidak dikenai biaya provisi pada saat proses pengajuan CommBank KTA.
2. Gratis biaya administrasi, baik untuk fasilitas CommBank KTA maupun CommBank BizLoan.
3. Dokumen syarat pengajuan mudah.
4. Nominal pengajuan variatif, yaitu dengan kelipatan Rp1 juta, yang mana kebanyakan produk KTA lain hanya menyediakan besaran dengan kelipatan Rp5 juta.
5. Terdapat keringanan biaya penalti pelunasan maju untuk fasilitas CommBank BizLoan yang telah diangsur setelah 6 bulan, yaitu menjadi hanya sebesar 2% dari sisa pokok pinjaman.
6. Biaya penalti pelunasan maju cukup ringan, yaitu sebesar 2% atau 5% dari sisa pokok pinjaman, di saat KTA bank lain bisa membebankan hingga 7% - 9% dari sisa pokok pinjaman.

2. Kelemahan KTA Commonwealth Bank

Terlepas dari keunggulannya, Commonwealth Bank KTA memiliki beberapa keterbatasan, di antaranya:

1. Area layanan CommBank KTA masih terbatas.
2. Plafon pinjaman CommBank KTA relatif kecil, yaitu antara Rp10 juta - Rp30 juta.
3. Tingkat suku bunga relatif tinggi, terutama untuk CommBank KTA.
4. Tidak dapat mengajukan pinjaman di bawah Rp10 juta, sementara terdapat KTA bank lain memfasilitasi pinjaman mulai dari Rp2 juta.
5. Tenor relatif singkat dan tidak bervariasi.
6. Tidak seperti CommBank KTA, produk CommBank BizLoan dikenai biaya provisi sebesar 3% dari nominal pinjaman yang disetujui.
7. Harus melalui proses verifikasi secara langsung melalui CommBank e-Kiosk di kantor cabang Commonwealth Bank terdekat.
8. Tidak dapat diajukan oleh nasabah yang memiliki pinjaman aktif di Bank Commonwealth.
9. Metode pelunasan hanya dapat dilakukan secara autodebet dari rekening nasabah.
10. Belum difasilitasi dengan fitur simulasi khusus KTA Commonwealth Bank.

Tabel Angsuran KTA Commonwealth Bank

Untuk memudahkan nasabah dalam memproyeksikan jumlah cicilan yang harus dibayar saat memperoleh pinjaman KTA Commonwealth Bank, berikut ini adalah tabel ilustrasi angsuran KTA yang dihimpun dari situs resmi Commonwealth Bank.

A. Tabel Angsuran CommBank KTA

B. Tabel Angsuran CommBank BizLoan

Informasi KTA Commonwealth Bank Lebih Lanjut

Nasabah dapat menyampaikan pertanyaan atau keluhan terkait pinjaman KTA Commonwealth Bank yang tidak dapat dijawab oleh artikel ini maupun situs resmi bank tersebut melalui beberapa cara di bawah ini:

1. Menyampaikan pertanyaan/keluhan kepada petugas Commonwealth Bank di kantor cabang setempat pada hari kerja Commonwealth Bank, yaitu hari Senin - Jumat pukul 08.30 - 15.30 waktu setempat;
2. Menyampaikan pertanyaan/keluhan dengan cara menghubungi Call Commbank pada nomor panggilan 15000 30 / 021-7917 6000 atau (6221) 2935 2935 (akses internasional) dengan jam operasional 24 jam penuh setiap harinya;
3. Menyampaikan detail pertanyaan/keluhan secara tertulis melalui e-mail ke alamat [email protected];
4. Menyampaikan detail pertanyaan/keluhan secara tertulis melalui media sosial resmi Commonwealth Bank, antara lain:
5. Instagram Commonwealth Bank ;
6. Facebook Commonwealth Bank;
7. Twitter Commonwealth Bank.

Penyampaian keluhan atau pengaduan, baik secara lisan maupun tertulis, akan diproses dan ditindaklanjuti oleh Commonwealth Bank dalam jangka waktu 20 hari kerja.

Untuk menghindarkan tindak penipuan oleh pihak tidak bertanggung jawab, penting untuk diketahui bahwa Commonwealth Bank tidak pernah melakukan penawaran KTA melalui kontak pribadi sales person.

Cek Persyaratannya

Suku Bunga:

Tarif dan Biaya