KPR HSBC Home Loan adalah pinjaman pembeliaan rumah yang memberikan fleksibilitas yang memungkinkan Anda mengendalikan keuangan lewat pilihan suku bunga, pembiayaan pembelian properti, alih pinjaman serta pembiayaan untuk mendukung setiap langkah Anda.
Jangka Waktu Pinjaman : 3 - 15 tahun
Jenis Agunan : Rumah tinggal, Ruko, Rukan, Apartemen
Angsuran ** : Mulai dari Rp2.611.673,-
Jenis Produk : Kredit konsumer
Deskripsi Produk : Kredit konsumsi beragunan properti
Manfaat dan Keuntungan KPR HSBC
Bersama HSBC Home Loan, nikmati berbagai keistimewaan untuk kebutuhan pinjaman Anda.
Sesuai untuk pembiayaan pembelian properti, alih pinjaman (+top up-bila ada) dan top up pinjaman yang telah berjalan.
Suku bunga tetap dan kompetitif. Proses cepat dan mudah.
Nikmati keuntungan sebagai nasabah HSBC Advance atau Premier.
Kredit konsumer beragunan properti dengan pembayaran angsuran perbulan dapat untuk membiayai pembelian properti, alih pinjaman maupun penambahan (top up ) pinjaman.
Anda dapat menentukan jangka waktu pinjaman dan besarnya angsuran bulanan yang sesuai dengan kemampuan anda
Risiko
Tambahan biaya yang muncul apabila Anda melakukan pelunasan dipercepat atau keterlambatan pembayaran atau pengalihan agunan karena kredit macet.
Riwayat kredit Anda tercatat pada Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK) ketika Anda membayar secara lancar maupun menunggak atau Macet
Agunan dapat diambil alih apabila Anda tidak dapat memenuhi kewajiban pembayaran sesuai perjanjian
HSBC Advance
Dengan Home Loan Anda mulai dari Rp 500 Juta, secara otomatis Anda menjadi nasabah HSBC Advance dengan beragam keuntungan berikut:
Tabungan dan deposito dalam 12 mata uang pilihan.
Kartu Debit Advance Visa Platinum yang dapat mengakses hingga 7 rekening HSBC Anda.
Transaksi tanpa biaya hingga 30x setiap bulan di 177.000 jaringan ATM Bersama dan Prima di seluruh Indonesia.
Bebas biaya transfer real time online 30x setiap bulan melalui HSBC Personal Internet Banking.
Kelola dan pantau investasi Anda dengan mudah melalui Wealth Dashboard.
HSBC Premier
Apabila jumlah Home Loan Anda mulai Rp 1,5 Miliar, maka otomatis Anda menjadi nasabah HSBC Premier dengan beragam keistimewaan:
Perlindungan asuransi perjalanan hingga Rp 10,5 Miliar.
Bebas iuran tahunan HSBC Premier Mastercard selama menjadi nasabah Premier dan 3x Rewards Point untuk pembelanjaan di luar negeri.
Relationship Manager dan 24/7 Premier Contact Centre yang berdedikasi mendampingi Anda.
Global Emergency Support ketika dalam perjalanan di luar negeri, melalui emergency card replacement dalam 2 hari kerja.
Transaksi tanpa biaya dan konversi kurs di lebih dari 6.500 ATM HSBC di seluruh dunia*.
Kemudahan Layanan Perbankan Setiap Hari
Bebas biaya RTGS 4x per bulan dan SKN melalui HSBC Internet Banking.
Bebas tarik tunai dan transfer di lebih dari 77.000 ATM Bersama dan 100.000 ATM Prima di Indonesia
Take Over dan Top Up KPR di HSBC
HSBC menerima Pendanaan Ulang Pinjaman Rumah. Jika saat ini Anda memiliki cicilan rumah, kami akan dengan senang hati membantu Anda mengalihkan cicilan Anda ke HSBC Home Loan.
Nikmati keuntungan berikut saat mendanai ulang pinjaman rumah:
Cicilan bulanan lebih rendah.
Tenor pembayaran lebih lama.
Langkah-langkah pendanaan ulang pinjaman rumah:
Isi aplikasi HSBC Home Loan.
Sertakan surat persetujuan kredit dan surat keterangan kredit dari bank sebelumnya.
Kami akan mengevaluasi nilai properti dan pendapatan bulanan Anda.
Ikuti langkah berikutnya sesuai proses aplikasi Home Loan.
Syarat dan Ketentuan berlaku.
Kalkulator KPR HSBC
Di situs resmi, HSBC menyediakan kalkulator KPR yang bisa digunakan untuk mengevaluasi beberapa hal, yaitu:
Angsuran per Bulan berdasarkan jumlah pinjaman
Harga properti yang bisa dibeli berdasarkan kemampuan pembayaran angsuran
Harga properti yang bisa dibeli berdasarkan kemampuan pembayaran uang muka
Catatan
Kalkulasi diatas hanya simulasi/estimasi biaya.
Perhitungan diatas berdasarkan suku bunga fixed 3 tahun yang berlaku saat ini yang dapat berubah sewaktu-waktu.
Rasio pinjaman/pokok hutang terhadap agunan pada perhitungan di atas adalah 70%. Rasio ini dapat berubah sesuai ketentuan HSBC.
Jangka waktu pinjaman mulai 3-15 tahun.
Pengajuan Apply KPR Online
HSBC menyediakan fasilitas untuk bisa mengajukan pinjaman KPR secara online di situs resmi mereka.
Ringkasan Ketentuan Penting KPR HSBC
Ringkasan Ketentuan Penting
Referensi
Penerimaan dan Penggunaan Informasi Anda
Dengan kebijakan kerahasiaan dan keamaan yang ketat dan hanya untuk tujuan yang diijinkan, kami akan menerima, menggunakan dan mengungkapkan informasi mengenai Anda, wakil-wakil dan orang-orang yang terkait dengan Anda. Kami setiap saat harus mematuhi setiap kewajiban yang disyaratkan oleh peraturan dan kewajiban hukum, termasuk kewajiban-kewajiban terkait kejahatan finansial di negara-negara dimana HSBC Group melakukan kegiatan usahanya.
Persyaratan dan Ketentuan Umum
Perubahan Syarat dan Ketentuan
Setiap perubahan pada Syarat dan Ketentuan, kami akan memberitahukan kepada Anda dalam waktu 7 (tujuh) hari kerja sebelum tanggal berlakunya perubahan atau penambahan tersebut.
Penawaran Produk dan atau Layanan Bank
Anda menyetujui bahwa kami dapat melakukan penawaran produk melalui nomor telepon, alamat korespondensi atau alamat surat elektronik Anda yang tercatat pada kami
Hutang
Semua jumlah uang yang terdiri dari Hutang Pokok, bunga, denda dan jumlah-jumlah lainnya yang terhutang dan wajib anda bayar pada suatu waktu kepada kami berdasarkan Perjanjian Kredit dan Perjanjian Jaminan.
Dokumen Perjanjian Kredit dan dokumen pengikatan agunan
Jaminan
Hak atas tanah berupa Hak Milik atau Hak Guna Bangunan berikut dengan bangunan yang berdiri di atasnya dan benda-benda lainnya yang berkaitan dengan tanah tersebut yang diserahkan kepada kami untuk menjamin terbayarnya dengan baik segala sesuatu yang terhutang dan harus anda bayar kepada kami berdasarkan Perjanjian Kredit
Angsuran
Jumlah pembayaran cicilan yang harus dibayar setiap bulannya pada Tanggal Jatuh Tempo.
Pelunasan Lebih Awal
Tindakan membayar Hutang sebelum periode pembayaran berakhir. Untuk melakukan pelunasan lebih awal, anda harus menyerahkan permohonan tertulis setidaknya 5 hari kerja sebelum Tanggah Jatuh Tempo. Denda pelunasan lebih awal juga akan dikenakan.
Tanya Jawab Pinjaman KPR HSBC
Adakah biaya yang perlu saya keluarkan saat mengajukan aplikasi pinjaman?
Tidak ada biaya untuk pengajuan aplikasi pinjaman. Biaya penilaian agunan yang dibutuhkan untuk menentukan nilai properti dan besarnya biaya sesuai dengan tariff yang dikenakan oleh perusahaan jasa penilai.
Berapa banyak pinjaman yang bisa saya ajukan?
Minimum pinjaman senilai Rp 300 juta. Maksimum nilai pinjaman tergantung dari nilai taksiran harga properti, ketentuan Bank Indonesia/OJK dan ketentuan Bank mengenai loan to value (LTV).
Bisakah saya memilih notaris sendiri untuk pengurusan pinjaman?
Bank akan memilihkan notaris untuk Anda guna memastikan transaksi property, pengikatan kredit dan pengikatan agunan berjalan dengan lancar.
Apakah saya perlu mendaftar asuransi properti untuk properti yang sedang saya cicil?
Ya dan Anda dapat memilih salah satu dari beberapa pilihan perusahaan Asuransi yang telah bekerjasama dengan Bank
Apakah saya perlu mendaftar asuransi jiwa untuk mengajukan pinjaman?
Ya dan Anda dapat memilih salah satu dari beberapa pilihan perusahaan Asuransi yang telah bekerjasama dengan Bank.
Apa saja pilihan frekuensi dan pengaturan pembayaran cicilan yang bisa saya pilih?
Anda bisa memilih tenor pinjaman mulai dari 3 – 15 tahun dan membayar cicilan pinjaman Anda setiap bulan.
Bisakah saya menyelesaikan cicilan lebih cepat atau membayar separuh dari pinjaman? Apakah saya akan dikenakan biaya tambahan?
Anda bisa menyelesaikan cicilan lebih cepat, namun Anda akan dikenakan penalti yang berlaku atas kesepakatan kredit (jika ada).
Berapa lama periode suku bunga tetap yang berlaku?
Periode suku bunga tetap yang berlaku tergantung pada program yang berjalan saat Anda mengajukan aplikasi. Anda bisa memilih periode suku bunga tetap yang tersedia pada saat proses aplikasi.
Setelah periode suku bunga tetap berakhir, bagaimana HSBC akan menentukan suku bunga?
Kami akan menentukan nilai suku bunga mengambang berdasarkan suku bunga yang berlaku di pasar. Bank berhak mengubah suku bunga mengambang dengan pemberitahuan sesuai ketentuan perundang-undangan yang berlaku.
Syarat dan Ketentuan KPR HSBC
Jika nasabah atau masyarakat ingin mengikuti program KPR HSBC, maka harus memenuhi syarat dan ketentuan di bawah ini:
Warga negara Indonesia.
Minimum 21 tahun.
Maksimum 60 tahun untuk karyawan dan 65 tahun untuk Wiraswasta dan Profesional.
Persyaratan Dokumen Pengajuan KPR HSBC
Syarat dokumen yang harus dilampirkan untuk mengajukan KPR HSBC adalah sebagai berikut:
Dokumen Pribadi
Karyawan
Wirausaha
Profesional
Fotokopi KTP Pemohon dan Suami/Istri (yang masih berlaku)
✔
✔
✔
Fotokopi NPWP
✔
✔
✔
Fotokopi Kartu Keluarga
✔
✔
✔
Fotokopi Akta Nikah
✔
✔
✔
Slip Gaji dan Surat Keterangan Penghasilan
✔
–
–
Fotokopi Tabungan (rekening koran)
3 bulan terakhir
3 bulan terakhir
3 bulan terakhir
Fotokopi SIUP
–
✔
–
Fotokopi TDP
–
✔
–
Fotokopi Akta Pendirian Perusahaan
–
✔
–
Fotokopi Surat Ijin Praktek
–
–
✔
Persyaratan dokumen pengajuan :
Fotocopy KTP pemohon dan pasangan (Bila ada)
Fotocopy Kartu Keluarga (KK)
Fotocopy Akta Nikah/Cerai (Bila ada)
Fotocopy NPWP
Fotocopy Rekening Tabungan/bank 3 bulan terakhir
Fotocopy Surat Ijin Usaha -SIUP, TDP, dll. (Khusus Pengusaha)
Fotocopy Surat Ijin Praktek (Khusus Profesional)
Fotocopy Surat Keterangan Kerja dan Slip Gaji (Khusus Karyawan)
Fotocopy Sertipikat, IMB dan PBB
Suku Bunga dan Biaya Administrasi KPR HSBC
Limit Kredit : Rp300.000.000,- sampai dengan Rp8.000.000.000,-
Suku Bunga* : fixed rate 1/3/5 tahun diikuti dengan floating rate
Suku Bunga* :
Fixed 1 tahun = 6,49% / tahun
Fixed 3 tahun = 6,99% / tahun
Fixed 5 tahun = 7,49% / tahun
Adapun biaya yang ditanggung nasabah jika mengambil program KPR HSBC adalah sebagai berikut:
Biaya provisi: 1 % dari total pinjaman yang disetujui
Biaya administrasi: 0,10% dari total pinjaman yang disetujui
Biaya appraisal: Rp. 1.000.000,-setiap dilakukan appraisal
Biaya lainnya: Biaya Asuransi dan Notaris, besarnya tergantung dari luas bangunan, nilai pinjaman dan tarif notaris.
Biaya yang Timbul Insidentil
Denda keterlambatan*: 1% per bulan dari nilai yang tertunggak
Biaya pinalti pelunasan dipercepat*: 5% dari nilai yang dilunasi
Biaya administrasi pelunasan dipercepat*: 0.1% (minimum Rp 1 juta -mana yg lebih besar) dari nilai yang dilunasi
Biaya asuransi jiwa kredit : sesuai tari f perusahaan Asuransi (tergantung dari Nilai Pinjaman, jangka waktu pinjaman, Usia dan tingkat kesehatan)
Biaya asuransi kebakaran agunan : sesuai tari f perusahaan Asuransi (tergantung dari nilai bangunan dan jangka waktu pinjaman)
Informasi Tambahan
Bunga yang berlaku terdiri dari : Bunga fixed selama periode tertentu dimana tingkat bunga tidak akan berubah selama periode dimaksud. Bunga Floating (Mengambang) yaitu bunga ditentukan oleh bank dan dapat berubah sewaktu waktu berdasarkan tingkat suku bunga yang berlaku di pasar
Apabila dilakukan pelunasan dipercepat maka Anda akan menerima pengembalian (refund) premi asuransi kebakaran dan atau asuransi jiwa yang telah Anda bayarkan. Besaran nilai pengembalian berdasarkan nilai prorata setalah dikurangi biaya akuisisi Asuransi.
Anda dapat memilih perusahaan asuransi jiwa dan asuransi kebakaran yang telah menjadi rekanan Bank
Pemilihan notaris berdasarkan wilayah kerja serta notaris yang sudah menjadi rekanan Bank
Pengajuan pelunasan seluruhnya atau sebagian wajib disampaikan secara tertulis minimal 5 (lima) hari kerja sebelum tanggal efektif pelunasan
Pengambilan dokumen terkait pelunasan dapat dilakukan minimal 5 (lima) hari kerja setelah tanggal efektif pelunasan
Cakupan biaya yang mungkin timbul apabila kredit macet terdiri dari biaya biaya terkait pengambilalihan, lelang dan penjualan kembali agunan (seperti biaya pengadilan, pajak terkait, dll)
Anda akan menerima penawaran produk lain dari pihak ketiga apabila Anda menyetujui untuk membagikan data pribadi
Informasi lain mengenai biaya, manfaat serta resiko dapat di akses melalui web resmi www.hsbc.co.id atau aplikasi permohonan kredit.
